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金融アドバイザーとしての仕事とは？
第333号
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〇〇さん、こんにちは。
FP・IFA
企業型確定拠出年金の導入＆研修
保険と資産運用の専門家
末次ゆうじです。
ボンジョルノ
メルマガ読者のみなさん
4月ですね！春ですね！
あっという間に2022年度も3か月が過ぎ
今年も270日になりました・・
さて、最近の出来事で実感したことを
ご紹介したいと思います。
みなさんも保険や証券など金融商品について
すぐに聞ける担当者っていらっしゃるかと
思いますが、今回もその担当者、アドバイザーの
重要性について感じたことです。
その出来事とは
佐賀県にお住い（車で高速使って1時間はかかる）
の方からの入電でした。
「年金生活で保険料の支払いが厳しいので
保険料を下げたいが可能か」
との事。
よくよく電話で話してみると
今仕事が少なくなって収入も少なく
年金も少ない。
今の保険料だと今後支払えないので
と状況がすぐにわかる内容でしたので
とっさに安い保険料になるかすぐに
調べますと案内したものの
現在の体の調子はどうか？
とお尋ねしたところ、
2年は経たないがガンになって、それから
仕事も休みがちになり
（そりゃそでしょう！ガンですから）
自分も驚いて 「ガンですか？」
と聞き返し、
「でも、今の保険で給付金の請求なさってないですよね！」
このお客様は、3大疾病保障をつけていたのは
記憶にあったので対象になり請求できることを案内
「入院が2日だったので今回は請求しなかった」
「3大疾病がガンも含まれるとは失念していた」
すぐに給付金のお手続き用紙を手配して
病院で診断書をとっていただき、診断書が
揃ったら再度連絡をくださいと案内。
その後、再びご自宅へ。
記入漏れがないか、診断書の記入は問題ないか
をチェックして3/24に保険会社に提出。
4/5の無事、給付金が支払われました。
確認してすぐにお客様に電話で連絡。
「ありがとうございました」
「ありがとうございました」
と何回も連呼しておられました。
今回も担当者がいるかいないか？
歳をとったら身近に相談できる人が
周りにいない（今回の方もそう）
だから電話するのも億劫になってしまう
部分もある。
保険の請求できる期間は各保険会社で
決まっているけど、請求できるのは
事案が発生してから3年間が一般的です。
今回は3年以内でも対象になりますが
仮に3年過ぎていてもあきらめるのは
もったいないです。
保険会社によっては、3年過ぎた事案でも
なぜ今になって請求するかの遅延証明書を出せば
（フォーマットは保険会社で用意しています）
これも支払われる場合がほとんどです。
保険は、給付や保険金を受取人が受け取るまで
かなり先になる場合が多いので
契約内容のことなど忘れますよね
私もすぐに忘れますよ！ （笑）
だから、担当者って必要だということ。
ネットではここのサービスは期待できませんよね。
でも、よかったです。
このような給付金や保険金のお手続きの
保全は我々にとっては重要な仕事です。
これが信頼につながるといっても過言では
ありません。信用はしていてももしかしたら
お客さんは、信頼まではしていないことも
あるのです。
保険だけではなく証券、運用など
あなたにとっての信頼できるアドバイザーとの
お付き合いができればと思っています。
では、今日はこの辺で。
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末次 ゆうじの自己紹介
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1972年生まれ
B型・しし座
動物占い：ライオン
佐賀県神埼市出身
（吉野ヶ里遺跡近く）
福岡県筑紫野市二日市在住
（太宰府天満宮近く）
小学校から大学までは
剣道を通じ努力する大切さと
礼儀を学び継続することの
重要性を身につける。
妹二人と14歳下の弟一人の
4人兄弟の長男。
小学校時代に
父が経営していた
鉄工所が破綻し
貧乏な生活を余儀なくされ
一戸建てから
4畳半二間と3畳の家に
引っ越しをし、楽しくも
家が貧乏だったことで
自立した反骨精神に火が付く。
安定した生活を
送りたいと、大学入学を
希望するが
職人肌であった父親から
猛反対をうける。
大学に行って
何をするのか？
家には金はない！
男は腕に職をつけろ！！
と言われ続け
夜間大学の二部に入学。
以後、アルバイトで
学費を工面し
お金の重要性
仕事をしてお金を稼ぐことの
重要性を理解し始める。
大学生時代は
遊んだ記憶はなし。
フリーター状態で
身分は学生（笑）
その後、大学時代に
一般旅行業務取扱主任者の
（現：総合旅行業務取扱管理者）
資格を取得し、旅行会社に就職。
そして、外資系金融機関に
スカウトされ14年間在籍。
2014年にFPとして独立。
FP事務所 くるみ企画を開業
確定拠出年金・保険・運用・住宅ローン
を柱とし、一生のお付き合い
をモットーにして法人・個人の
クライアントと楽しく業務を
こなす日々を送っています！
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座右の銘は 『前進あるのみ』
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◆末次ゆうじ 仕事のミッション◆
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100人以下の中小企業・病院のために
企業型DCの導入コンサルを通じて
その企業・病院のすべてのステークホルダー
の金融リテラシーの向上に貢献する事
大手企業・公務員の同じレベルの退職金の
2000万円以上もらえるような仕組みを
社長・院長と一緒に作っていくこと
個人ではセミナーやご紹介でのご縁を大切
にし誠実に相手のために尽力すること。
気の合うお客様とコミュニティの場を作り
人や社会に貢献できるように楽しく、熱く
仕事をすること。また遊ぶこと^^
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◆末次ゆうじ 保有資格◆
ファイナンシャルプランナー（AFP）日本FP協会所属
2級FP技能士（国家資格）
一種証券外務員（日本証券業協会）
企業年金管理士（確定拠出年金）
住宅ローンアドバイザー
◆FP事務所 くるみ企画 Facebookページ◆
https://www.facebook.com/kurumi.planning/
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★個別にご相談・お問い合せは
↓
https://wiselife.biz/fp/ysuetsugu/#contact
48時間以内には、特殊な事情がない限り回答させていただいて
おります。
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個人事務所
FP事務所 くるみ企画
代表 末次 祐治
〒818-0056 福岡県筑紫野市二日市北2-18-5-901
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・Mobil：０９０－３０７４－６９７２
・メール：info@kurumikikaku.com （本メールの返信で届きます）
・携帯メール：y-jiss.720@docomo.ne.jp (お急ぎの場合は携帯まで）
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あくまでも末次祐治個人の見解であり、
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