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金融担当者はいたほうがいい！
第325号
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〇〇さん、こんにちは。
FP・IFA
企業型確定拠出年金の導入＆研修
保険と資産運用の専門家
末次ゆうじです。
ボンジョルノ
9月になって朝夕は涼しくなりましたが
日中まだまだ蒸し暑いですね！
昨日は、10年以上ぶりに
アリコの時のお客様（ご主人側）
のご自宅に訪問しました。
ご家庭内でも
色々とあってここ2年かなり
大変だったそうで、お金もかなり
つかったとか！
相談のきっかけは
保険の内容の確認でしたが
当時自分が案内した保険は
諸事情で解約しており、お付き合いで
別な保険に入っているとのことでした。
で、今後の人生を考えて
（40代前半持家あり）
投資などやったほうがいいですかね～？
というのがきっかで
10年ぶりに再会した感じです！
色々あって痩せた感じでしたが
仕事は順調に出世してプライベートが
落ち着いたんで保険の見直しと運用を考えたい！
ということで
お金、理想の家庭、子どもについて
あとは趣味のゴルフと4時間も語りました（笑）
知り合った時のことを
よく覚えていてつい話が長くなった感じです！
で、状況を確認していけば
担当者の必要性、重要性を
改めて感じたということです。
ネット系の証券会社に
口座を作ったものの、NISA口座で
マイナンバーカードの提出をしていなくて
不備状態の方でしたので
解消方法もお伝えし
ネット口座からＩＦＡ口座に変更して
これから、ＩＤｅＣｏ、ＮＩＳＡ
を始めていきたいので運用のアドバイス
など今後も継続して発信をしていく
ようにしました。
ｉＤｅＣｏとＮＩＳＡ両方やった方がいいの？
つみたてＮＩＳＡとＮＩＳＡの違い
どっちをやった方がいいの？
インデックスファンドと
アクティブファンドの違い
日経平均とＴＰＯＩＸの違い
投資信託の仕組み、手数料など
情報は知っていても
こらから始める方は
なんとな～くという方が多い印象です。
それは、情報源がネットだから！
と思いますよ。
これだけでは
意識が普通だと
なかなか、前に進まない！
情報ばかりとって
結果、何もしていない人
（こういう人は実にい多い）
すでに自分でやっている人は
問題ないですが、いつも感じることですが
最初の段階でつまづき
不安をかかえたまま始めても
よくないということです。
また、継続性が低いんです！
ＦＰもＩＦＡも
何ですか？ という人に
仕組みから手数料のことすべて
お伝えできる部分は隠さずお伝えすることで
お客様の不安が解消、また資産形成の向上に
情報は有益となればいい思いませんか？
要は、どこで情報をとっているか？
ということです！
ブログやメルマガ、書籍、YouTube動画など
専門家から一般人まで情報が氾濫している中で
どう選択していくか？
大事な部分であると思います。
銀行、保険、証券と
金融機関があって、そのお客さんも
言ってましたが、まずどこに相談する？
「銀行」ですかね！
という人が多いですね！
ですから
いつも言っているように
お金も出して、リスクもとって
専門家にある程度は（全部でもいいよ）
投げたほうが継続性、情報量、またリターン
もいいと思うのですが
いかがですか？
これから色々と考えていきたい人は
ぜひ金融担当者をうまく活用してください。
無駄を省いて、運用をスタートできる
ネットで面倒な手間を教えてもらえる
そこに価値があると思う人は、
ＦＰやＩＦＡを上手に使ってくださいね！
10年ぶりのお客さんは
「保険も証券も両方アドバイスができ
末次さんが担当と大変助かります！」
「今の保険の担当も最初だけでした～」
と。
「いくらネットやYouTubeを見ても
言っていることが違うので迷うって行動できない」
自分も聞いてて同感でした。
みなさんも、自分の担当者がいない方は
考えてみてくださいね！
担当者について
動画も取ってましたのでご覧になって下さい！
では、また。
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10月度の
お金の小学校のご入学も以下より
募集中です。
https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/seminar/6055
監修した本
「お金の小学校」税込み2,200円はご入学の方には
無料でプレゼントしています。
書籍だけほしいという方は
以下まで（送料無料で2,200円になります）
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以下よりお申込みください。
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11月自主開催セミナー土曜日午後開催
お金の小学校（全3回通学制セミナー）
末次ゆうじ監修書籍をプレゼント
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1回目 11/06（土）10時半～12時半
2回目 11/13（土）10時半～12時半
3回目 11/20（土）10時半～12時半
12月土曜日午前開催
1回目 12/04（土）10時半～12時半
2回目 12/11（土）10時半～12時半
3回目 11/18（土）10時半～12時半
詳細、お申込みは以下より
https://1lejend.com/stepmail/kd.php?no=cylTeXzylTA
場所は博多の事務所のセミナールームです
（株）プルーデント・ファイナンシャル・パートナーズ
福岡市博多区店屋町１－３１ 博多アーバンスクエア3階
執筆の記事のご案内
お金の情報比較サイトである「ナビナビ保険」
FPがおすすめの老後の資産形成とは？
https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/media/6045
有料でご相談できるサイト
MoneQ（マネク）
無料での登録も可
https://moneq.jp/introduction/15/save
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MoneQの詳細ブログ
https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/media/5976
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ファイナンシャルフィールド寄稿の記事
「ポイ活はやった方がお得なの？」
https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/media/5752
ゴールドカードの監修記事
https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/media/5793
みなさんの
ご質問、ご意見などありましたら
以下までお願いします。
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たった5分でお金の学校
最新の動画です
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ポイ活でライフプランを組んでみよう！
https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/column/5847
環境など音が出せないときは
下の会話を文字起こしすていますので
お読みください！
公的年金はいくらもらえるか？
https://www.youtube.com/watch?v=Ih7dxHjMGTI
ご覧ください
また、いいねと思ったら
いいね！
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チャンネル登録をお願いします！
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日常生活で貯めたポイントの
有効活用方法のブログは以下より
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https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/column/5598
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マイル・ポイント投資の動画（有料）
ご興味ある方は
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取材協力の記事がアップされました
シゴタネというサイトです
ご興味ある方は以下からどうぞ！
https://shigotane.com/yuji-suetsugu/
◆たった5分の金の学校の動画
保険と貯蓄の話の2本です
〈考え方を整理しよう〉
https://www.youtube.com/watch?v=Dz87nLk3WDE&t=467s
〈貯蓄型保険の見直し方法とは？〉
https://www.youtube.com/watch?v=oO9wApV9b3Q
動画の感想などは以下までお願いします
ポイント投資
マイルを貯める講座
も裏メニューで開催中！
ご興味ある方、答えが欲しい人
やり方を教えてほしい人
以下まで、待ってまーす！
y.suetsugu@pjfs.co.jp
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末次ゆうじの
ＦＰコンサルメニュー（税別）
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１．スポットコンサル2万円（2時間）
２．ライフプラン作成コンサル 6万円
３．6回の集中講座、家計再生成長プログラム
（半年間のコース：298,000円）
４．ＦＰなんでも相談パック（顧問契約）
（月額：3,000円）
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顧問契約では、ライフプラン作成は別途
3万円（税別）を頂戴します。
相談料金についての詳細は以下より
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メルマガ読者の方は特別料金でご案内します。
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では、また。
お読みいただきありがとうございました。
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末次 ゆうじの自己紹介
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1972年生まれ
B型・しし座
動物占い：ライオン
佐賀県神埼市出身
（吉野ヶ里遺跡近く）
福岡県筑紫野市二日市在住
（太宰府天満宮近く）
小学校から大学までは
剣道を通じ努力する大切さと
礼儀を学び継続することの
重要性を身につける。
妹二人と14歳下の弟一人の
4人兄弟の長男。
小学校時代に
父が経営していた
鉄工所が破綻し
貧乏な生活を余儀なくされ
一戸建てから
4畳半二間と3畳の家に
引っ越しをし、楽しくも
家が貧乏だったことで
自立した反骨精神に火が付く。
安定した生活を
送りたいと、大学入学を
希望するが
職人肌であった父親から
猛反対をうける。
大学に行って
何をするのか？
家には金はない！
男は腕に職をつけろ！！
と言われ続け
夜間大学の二部に入学。
以後、アルバイトで
学費を工面し
お金の重要性
仕事をしてお金を稼ぐことの
重要性を理解し始める。
大学生時代は
遊んだ記憶はなし。
フリーター状態で
身分は学生（笑）
その後、大学時代に
一般旅行業務取扱主任者の
（現：総合旅行業務取扱管理者）
資格を取得し、旅行会社に就職。
そして、外資系金融機関に
スカウトされ14年間在籍。
2014年にFPとして独立。
FP事務所 くるみ企画を開業
確定拠出年金・保険・運用・住宅ローン
を柱とし、一生のお付き合い
をモットーにして法人・個人の
クライアントと楽しく業務を
こなす日々を送っています！
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座右の銘は 『前進あるのみ』
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◆末次ゆうじ 仕事のミッション◆
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100人以下の中小企業・病院のために
企業型DCの導入コンサルを通じて
その企業・病院のすべてのステークホルダー
の金融リテラシーの向上に貢献する事
大手企業・公務員の同じレベルの退職金の
2000万円以上もらえるような仕組みを
社長・院長と一緒に作っていくこと
個人ではセミナーやご紹介でのご縁を大切
にし誠実に相手のために尽力すること。
気の合うお客様とコミュニティの場を作り
人や社会に貢献できるように楽しく、熱く
仕事をすること。また遊ぶこと^^
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◆末次ゆうじ 保有資格◆
ファイナンシャルプランナー（AFP）日本FP協会所属
2級FP技能士（国家資格）
一種証券外務員（日本証券業協会）
企業年金管理士（確定拠出年金）
住宅ローンアドバイザー
◆FP事務所 くるみ企画 Facebookページ◆
https://www.facebook.com/kurumi.planning/
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★個別にご相談・お問い合せは
↓
https://wiselife.biz/fp/ysuetsugu/#contact
48時間以内には、特殊な事情がない限り回答させていただいて
おります。
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個人事務所
FP事務所 くるみ企画
代表 末次 祐治
〒818-0056 福岡県筑紫野市二日市北2-18-5-901
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・Mobil：０９０－３０７４－６９７２
・メール：info@kurumikikaku.com （本メールの返信で届きます）
・携帯メール：y-jiss.720@docomo.ne.jp (お急ぎの場合は携帯まで）
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