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333円のポイントで投資信託を買う
第321 号
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〇〇さん、こんにちは。
FP・IFA
企業型確定拠出年金の導入＆研修
保険と資産運用の専門家
末次ゆうじです。
ボンジョルノ
残暑厳しですね！
外出で歩くとかなり暑く汗かきます。
10年ぐらい前から
日傘男子です（笑）
突然の雨にも助かりますよ！
つみたてＮＩＳＡを活用している人も
多いかとは思います。
かなり口座数がふえていると金融庁も
報道してますね。
投資を生活の一部に取り入れ
資産形成を始める人が増えている
ということでしょう。
携帯電話のガラ携からスマホに切り替わった
時のように、これから証券口座で
資産運用をする人がどんどん加速するでしょうね！
先日、ＦＰコンサルに来られた
方もつみたてＮＩＳＡを始めたいという
ことで、口座開設から案内して
無事口座開設できたので、実際運用を
始めていきたいということで2回目の
コンサルをやりました。
つみたてＮＩＳＡでは、年間で40万円
月で33,333円投資可能ですから
33,333円を積立で運用していく設定と
具体的に商品選びのアドバイスをしました。
慣れていない方や初心者の方はこの
設定がまずムズイ！と思っている方が
多いですよね。
1万を3つ
3000円を1つ
333円を1つ
計5つのファンドに分散してスタート
されました。
333円もネット系では
投資できるので月払いだと40万満額により
近く設定できます。
で、つみたてＮＩＳＡ以外の運用も
案内した中で、ポイントを使って
投資もやりたい希望もあって
333円でこれもポイントのみで
運用する設定でスタート。
ゴロがいいし覚えやすいので333円で
始めてみますとの事（笑）
「これから楽しみです」
といって満足されていました。
投資戦略を各自で考えてもらいますが
証券口座の運用とポイントでの運用は
かなり相性がいいのでポイントを
投資に回したい人はセットで考えてくださいね。
証券口座と保険をセットで考えることも
重要だしポイント活用と同じです。
保障とのバランスを考え
今加入の保険が今の状況にあっているか？
同じ保障内容なら保険料が安くなるなら
コストカットで浮いた分は運用にまわせないか？
運用の場合、リスク許容度や資産状況などで
運用対象のポートフォリオを検討しますが
証券、保険などカテゴリーのポートフォリオ
の検討も重要になります。
時間軸をみながらどこにお金を置くか？
ですから証券口座と保険会社と銀行
各金融機関のバランスも重要になりますね！
333円ポイントで投資をしていく。
これから楽しみですね！
9月度の
お金の小学校のご入学も以下より
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お金の小学校（全3回通学制セミナー）
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1回目 10/09（土）13時半～15時半
2回目 10/16（土）13時半～15時半
3回目 10/23（土）13時半～15時半
11月土曜日午前開催
1回目 11/06（土）10時半～12時半
2回目 11/13（土）10時半～12時半
3回目 11/20（土）10時半～12時半
詳細、お申込みは以下より
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場所は博多の事務所のセミナールームです
（株）プルーデント・ファイナンシャル・パートナーズ
福岡市博多区店屋町１－３１ 博多アーバンスクエア3階
執筆の記事のご案内
お金の情報比較サイトである「ナビナビ保険」
FPがおすすめの老後の資産形成とは？
https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/media/6045
有料でご相談できるサイト
MoneQ（マネク）
無料での登録も可
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MoneQの詳細ブログ
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ファイナンシャルフィールド寄稿の記事
「ポイ活はやった方がお得なの？」
https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/media/5752
ゴールドカードの監修記事
https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/media/5793
みなさんの
ご質問、ご意見などありましたら
以下までお願いします。
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たった5分でお金の学校
最新の動画です
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ポイ活でライフプランを組んでみよう！
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環境など音が出せないときは
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お読みください！
公的年金はいくらもらえるか？
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日常生活で貯めたポイントの
有効活用方法のブログは以下より
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ポイント投資
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以下まで、待ってまーす！
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末次 ゆうじの自己紹介
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1972年生まれ
B型・しし座
動物占い：ライオン
佐賀県神埼市出身
（吉野ヶ里遺跡近く）
福岡県筑紫野市二日市在住
（太宰府天満宮近く）
小学校から大学までは
剣道を通じ努力する大切さと
礼儀を学び継続することの
重要性を身につける。
妹二人と14歳下の弟一人の
4人兄弟の長男。
小学校時代に
父が経営していた
鉄工所が破綻し
貧乏な生活を余儀なくされ
一戸建てから
4畳半二間と3畳の家に
引っ越しをし、楽しくも
家が貧乏だったことで
自立した反骨精神に火が付く。
安定した生活を
送りたいと、大学入学を
希望するが
職人肌であった父親から
猛反対をうける。
大学に行って
何をするのか？
家には金はない！
男は腕に職をつけろ！！
と言われ続け
夜間大学の二部に入学。
以後、アルバイトで
学費を工面し
お金の重要性
仕事をしてお金を稼ぐことの
重要性を理解し始める。
大学生時代は
遊んだ記憶はなし。
フリーター状態で
身分は学生（笑）
その後、大学時代に
一般旅行業務取扱主任者の
（現：総合旅行業務取扱管理者）
資格を取得し、旅行会社に就職。
そして、外資系金融機関に
スカウトされ14年間在籍。
2014年にFPとして独立。
FP事務所 くるみ企画を開業
確定拠出年金・保険・運用・住宅ローン
を柱とし、一生のお付き合い
をモットーにして法人・個人の
クライアントと楽しく業務を
こなす日々を送っています！
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座右の銘は 『前進あるのみ』
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◆末次ゆうじ 仕事のミッション◆
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100人以下の中小企業・病院のために
企業型DCの導入コンサルを通じて
その企業・病院のすべてのステークホルダー
の金融リテラシーの向上に貢献する事
大手企業・公務員の同じレベルの退職金の
2000万円以上もらえるような仕組みを
社長・院長と一緒に作っていくこと
個人ではセミナーやご紹介でのご縁を大切
にし誠実に相手のために尽力すること。
気の合うお客様とコミュニティの場を作り
人や社会に貢献できるように楽しく、熱く
仕事をすること。また遊ぶこと^^
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◆末次ゆうじ 保有資格◆
ファイナンシャルプランナー（AFP）日本FP協会所属
2級FP技能士（国家資格）
一種証券外務員（日本証券業協会）
企業年金管理士（確定拠出年金）
住宅ローンアドバイザー
◆FP事務所 くるみ企画 Facebookページ◆
https://www.facebook.com/kurumi.planning/
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★個別にご相談・お問い合せは
↓
https://wiselife.biz/fp/ysuetsugu/#contact
48時間以内には、特殊な事情がない限り回答させていただいて
おります。
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個人事務所
FP事務所 くるみ企画
代表 末次 祐治
〒818-0056 福岡県筑紫野市二日市北2-18-5-901
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・Mobil：０９０－３０７４－６９７２
・メール：info@kurumikikaku.com （本メールの返信で届きます）
・携帯メール：y-jiss.720@docomo.ne.jp (お急ぎの場合は携帯まで）
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本メールの著作権はFP事務所 くるみ企画（末次祐治）に
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あくまでも末次祐治個人の見解であり、
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