配信日時 2021/08/17 21:05

FPの収入源は何?   第316号

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FPの収入源は何?

                   第316号
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〇〇さん、こんにちは。

FP・IFA

企業型確定拠出年金の導入&研修

保険と資産運用の専門家

末次ゆうじです。



ボンジョルノ

 

お盆も過ぎて

今年ほどお盆って気がしない年は

はじめてのような気がします。



実家の(佐賀の神埼です)近くに

クリーク(農業用水のための人口の川・堀)

があるのですが、

そこが氾濫して玄関まで

水がきたとの事でしたので

今年は帰っていません。

(特に問題はありませんでした)



いつでも行けるところなので

また改めますが


本当に被害が出ていますね。

心が痛みます。



さて、そんな暗いニュースばかりでは

資産を増やすことはできないので?

明るい話題に切り替えましょう。



ファイナンシャル・プランナー(FP)

といわれる人の収入源は何?

と思っている人も実はかなり多いんです。


銀行の人、保険の人? という印象もありますが

企業に雇用されてFPとして活動している人も

いますし(収入は固定の給与です)

保険系になれば、今度は歩合の給与ではなく

事業所得になったりします。

(自営業と同じです)



特に、多いのが保険(生損保・少額短期含む)

を個人・法人に媒介することで、保険会社より

手数料(コミッション)を得ている人が

圧倒的に多いと思います。



後は、保険や証券など商品提供しない

独立系と言われているFPの人は

相談料の他に、メディアなどに記事を提供したり

講演活動をしたり、書籍を出版したりして

収入を得ています。


相談料などは、5000円、3万円、10万円と

人によって変わりますし、いくらでも設定可能です。




無料セミナーなどは

銀行など金融機関や証券会社主催でやる場合

は普通に無料でやります。


最後に自社商品の販売促進がメインだからです。





保険系FPに中にも

先ほどと同じで、主催元が変わるだけで

ホテルなど非日常的な空間や、少し便利がいい会場などで、

ケーキ、コーヒーなども付けたり、

保育士さんなどつけて数時間は子どもを

預かってくれるサービスをつけて、無料でセミナーを

展開している人たちもいます。


これらにかかる費用はすべて主催者持ちの場合が多いし

さらにバックには保険会社が協賛している場合もあります。

収入源は、保険に加入してもらうことです。



また最近はオンラインでのセミナーも

かなり流行っており、特に証券や不動産などの会社が

主催している無料セミナーも目につきます。



最終的には、営業に人が大なり小なり勧誘してくる

構図で、参加した方のかお考えやタイミングが

問題なければいいのですが、本当にそれでよかったの?

という人も実はいるかもしれないですね。



今日、相談に来た人も(リアル相談)

オンラインで無料セミナーに

資産形成の必要性を感じて

参加されたとのことでしたが

「不動産投資」をすすめられ

なんか違うな? と思って相談に

こられました。



何で無料セミナーなのか?

ここは、あまり気にしない人も多いのも

実情かもしれませんが、情報収集が目的なら

価値あるかもしれませんが、

今の自分を

おさらばするために

行動を変えたい!

資産形成を始めたい! というのならば



最終的には相談する人の考えですが

やはり、コストは必要ですよ。

無料では無理です。




運用でもそうですが

リスクも取れない、コストはかけない

そんな思考だったら資産は多分増えないし

お金さんも喜ばないでしょう!(笑)




保険だけで言えば、

無料相談が当たり前の世の中ですが

提案される商品も、

基本は保険だけということになります。



もちろん、それはそれで事業として

成り立っているので必要なんですが。


お金を殖やしたいという相談ならば

保険でも問題はないですが

相談するのは、銀行、証券会社、IFA

となりますね。

 

もちろん、担当者はなしで

自分でやるという方法もあります。


しかし、情報は必要です。



ネットで無料の情報にも限界がありますし

なんせ時間という運用には投資金額よりも

大事な未来の資産を失うことにもなりかねない。



無料がダメだということではないけど

それなりに本腰入れて行動を変えるためには

有料でなければ本気度が増さないということ。



資産形成をしたいという希望があるならば

まずは、支出管理を確認して証券の口座を

開設。からスターです。


あとはどの金融商品を購入するか?

イデコ、NISAの税制優遇を活用するか?

これらは、買う側(お客様)が決めればいいこと。

こちらは、何も言えません。


やり方、方法などはお伝えするだけ。

また、保険では特に重要ですが

使い方(オペレーション)が重要なのでその辺は

お伝えはします。

 

お客さんがどうしたいかを整理してあげて

意思決定をしやすいようにまとめることが

志事ですかね。

 

末次に場合は、

保険も証券もフラット35の住宅ローンも

提供できるけど

このFP業務も無料では行いません。

プロとして志事しているわけなので。



でも、無料の人が多い印象なんで

無料がいいという場合は、

情報はとれるかと。

 

 

では。

 

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お金の小学校の全3回セミナー

https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/seminar/6055

 

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お金の小学校の案内動画

https://www.youtube.com/watch?v=_uH-5hQSH7Y&t=1s

 

 

書籍だけほしいという方は

以下よりお申込みください。

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9月自主開催セミナー土曜日午後開催

お金の小学校(全3回通学制セミナー)

末次ゆうじ監修書籍をプレゼント

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1回目 9/04(土)13時半~15時半

2回目 9/11(土)13時半~15時半

3回目 9/18(土)13時半~15時半

 

 

 

詳細、お申込みは以下より

https://1lejend.com/stepmail/kd.php?no=cylTeXzylTA

 

場所は博多の事務所のセミナールームです

(株)プルーデント・ファイナンシャル・パートナーズ

福岡市博多区店屋町1-31 博多アーバンスクエア3階

 

 

 

執筆の記事のご案内

お金の情報比較サイトである「ナビナビ保険」

FPがおすすめの老後の資産形成とは? 

https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/media/6045

 

 

 

有料でご相談できるサイト

MoneQ(マネク)

無料での登録も可

 

https://moneq.jp/introduction/15/save

 

 

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MoneQの詳細ブログ

https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/media/5976

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ファイナンシャルフィールド寄稿の記事

「ポイ活はやった方がお得なの?」

https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/media/5752

 

ゴールドカードの監修記事

https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/media/5793

 

 

みなさんの

ご質問、ご意見などありましたら

以下までお願いします。

 

y.suetsugu@pjfs.co.jp

 

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たった5分でお金の学校

最新の動画です

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ポイ活でライフプランを組んでみよう!
https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/column/5847

 

環境など音が出せないときは

下の会話を文字起こしすていますので

お読みください!

 

 

公的年金はいくらもらえるか?

https://www.youtube.com/watch?v=Ih7dxHjMGTI

 

ご覧ください

また、いいねと思ったら

いいね! 

ボタンのクリックと

チャンネル登録をお願いします!

 

 

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日常生活で貯めたポイントの

有効活用方法のブログは以下より

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https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/column/5598

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マイル・ポイント投資の動画(有料)

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登録後すぐに詳細な案内が届きます!

 

 

 

取材協力の記事がアップされました

シゴタネというサイトです

ご興味ある方は以下からどうぞ!

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◆たった5分の金の学校の動画

 

保険と貯蓄の話の2本です

 

〈考え方を整理しよう〉

https://www.youtube.com/watch?v=Dz87nLk3WDE&t=467s

 

〈貯蓄型保険の見直し方法とは?〉

https://www.youtube.com/watch?v=oO9wApV9b3Q

 

 

動画の感想などは以下までお願いします

y.suetsugu@pjfs.co.jp

 










ポイント投資

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も裏メニューで開催中!


ご興味ある方、答えが欲しい人

やり方を教えてほしい人


以下まで、待ってまーす!

y.suetsugu@pjfs.co.jp





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末次ゆうじの

FPコンサルメニュー(税別)

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1.スポットコンサル2万円(2時間)

2.ライフプラン作成コンサル 6万円

3.6回の集中講座、家計再生成長プログラム

  (半年間のコース:298,000円)

4.FPなんでも相談パック(顧問契約)

   (月額:3,000円)

5.集合研修、出張セミナー(5名以上より)要相談

 

顧問契約では、ライフプラン作成は別途

3万円(税別)を頂戴します。



相談料金についての詳細は以下より

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ソフト、自分でやってみたい方は以下から

(登録無料、末次も使用しています)

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セミナー参加すれば

セミナー参加特典あり!

 

 

では、また。

お読みいただきありがとうございました。

チャオ!






◆セミナー情報(自主開催)

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セミナー参加者声はこちら
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末次 ゆうじの自己紹介

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1972年生まれ 
B型・しし座
動物占い:ライオン


佐賀県神埼市出身
(吉野ヶ里遺跡近く)

福岡県筑紫野市二日市在住
(太宰府天満宮近く)


小学校から大学までは
剣道を通じ努力する大切さと
礼儀を学び継続することの
重要性を身につける。


妹二人と14歳下の弟一人の
4人兄弟の長男。


小学校時代に

父が経営していた
鉄工所が破綻し
貧乏な生活を余儀なくされ


一戸建てから
4畳半二間と3畳の家に
引っ越しをし、楽しくも
家が貧乏だったことで
自立した反骨精神に火が付く。



安定した生活を
送りたいと、大学入学を
希望するが
職人肌であった父親から
猛反対をうける。



大学に行って

何をするのか?
家には金はない!


男は腕に職をつけろ!!
と言われ続け



夜間大学の二部に入学。
以後、アルバイトで
学費を工面し
お金の重要性
仕事をしてお金を稼ぐことの
重要性を理解し始める。



大学生時代は
遊んだ記憶はなし。



フリーター状態で
身分は学生(笑)



その後、大学時代に
一般旅行業務取扱主任者の
(現:総合旅行業務取扱管理者)
資格を取得し、旅行会社に就職。


そして、外資系金融機関に
スカウトされ14年間在籍。



2014年にFPとして独立。

FP事務所 くるみ企画を開業

確定拠出年金・保険・運用・住宅ローン

を柱とし、一生のお付き合い
をモットーにして法人・個人の
クライアントと楽しく業務を
こなす日々を送っています!



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座右の銘は 『前進あるのみ』

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◆末次ゆうじ 仕事のミッション◆

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100人以下の中小企業・病院のために
企業型DCの導入コンサルを通じて
その企業・病院のすべてのステークホルダー
の金融リテラシーの向上に貢献する事

大手企業・公務員の同じレベルの退職金の
2000万円以上もらえるような仕組みを
社長・院長と一緒に作っていくこと


個人ではセミナーやご紹介でのご縁を大切
にし誠実に相手のために尽力すること。

気の合うお客様とコミュニティの場を作り
人や社会に貢献できるように楽しく、熱く
仕事をすること。また遊ぶこと^^
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◆末次ゆうじ 保有資格◆

ファイナンシャルプランナー(AFP)日本FP協会所属
2級FP技能士(国家資格)
一種証券外務員(日本証券業協会)
企業年金管理士(確定拠出年金)
住宅ローンアドバイザー




◆FP事務所 くるみ企画 Facebookページ◆

https://www.facebook.com/kurumi.planning/



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★個別にご相談・お問い合せは
 ↓
https://wiselife.biz/fp/ysuetsugu/#contact

48時間以内には、特殊な事情がない限り回答させていただいて
おります。
******************************



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個人事務所
FP事務所 くるみ企画
代表 末次 祐治
〒818-0056 福岡県筑紫野市二日市北2-18-5-901
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・Mobil:090-3074-6972

・メール:info@kurumikikaku.com  (本メールの返信で届きます)

・携帯メール:y-jiss.720@docomo.ne.jp  (お急ぎの場合は携帯まで)


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本メールは特定の宛先に送信されたものです。お心当たり
のない方は、大変お手数ですが、送信者へご連絡いただき、
本メールおよび添付ファイル等すべて破棄してくださいます
ようお願い申し上げます。
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ご遠慮ください。

本メールの著作権はFP事務所 くるみ企画(末次祐治)に
あります。無断転載、無断公開はご遠慮願います。

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※ご留意事項
メール内の表記は情報提供を目的としており、
あくまでも末次祐治個人の見解であり、
商品・投資の推奨・勧誘を目的としたものではありません。

実際の商品選択や投資に際してはあくまでもご自身の判断と
責任でお願いいたします。
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