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庶民のお金の相談って「殖やすこと」が優先される
第309号
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〇〇さん、こんにちは。
FP・IFA
企業型確定拠出年金の導入＆研修
保険と資産運用の専門家
末次ゆうじです。
ボンジョルノ
ようやく九州も梅雨が明けましたね。
例年より早いということですが
さて
5月よりIFAとしても
活動しているわけですが
少し感じたことを書いてみますね
お金の相談は
守るための保険ではなく運用の相談
つまり貯めたいではなく
殖やしたいというにニーズに
どう答え何のサービスを提供するか？
これを庶民の人は求めていると思うわけです
今までも変わりはしなかったが
やはり実行支援まで案内できるってことが
本当の意味で担当者になり得るってこと。
忙しい人、本業がある人、年収が高い人
になればその傾向は強い。
手数料払ってでも
有意義な情報を手に入れ
お任せしたいという人が
普通の考えかと思う。
FPも含めてIFAって何？
という人も多いですが
運用アドバイザーというと
みななわかる人が多い。
証券会社の営業の人というイメージを
もつ人たまにいますが
似たようなもんですね（笑）
ただスタンスとしては保険屋さんと
同じです。長期のお付き合いが基本だし
ずっと担当をしていくことになる。
で、一般の庶民の人で
お金のことを相談する人は
やはり少しでも安全的に資産を貯めたい
し殖やしたいという人が圧倒的に多く
リスクヘッジである保険の相談をしようとは
思っていない。
だから保険会社で商品を買う
ニーズがなければ、証券会社で口座を開設
するとことになる。
日本では、銀行、証券、保険と金融機関が
あるけど組織が縦割りなのでそれぞれで
お付き合いしていくことが普通ですよね。
お客さんはこの縦割り組織のことや
ＩＦＡがどんなことをしてくれるか？
まだ理解している人が少ないので
こっちとしては非常に仕事がやりやすい
し、保険屋さんに資産運用の相談をする
って少ない印象ですよね。
保険は、何かあったら場合にリスクヘッジ
をするために考えるものでお金を貯めることは
できても、株式で運用できる変額系の保険を除けば
殖やすことは基本できない。
保険は家計の見直しには直結するけど
極端に言えば、都道府県民共済でも保障を
用意することは可能ですからね。
ＦＰにお金の相談って
保険ありきではないんですよね。
結果、担当に人が何を提供できるか？
収入源は何なのか？
ここはお客様側も
理解してお付きしたほうが長くて
いいお付き合いができると思いますよ。
少し前に収録した動画が
参考になるかな？ と思うので
良かったら見てくださいね。
あの2000万円問題のレポートにも
実は書かれていたことなんですよね。
参考にしてくださいね。
https://www.youtube.com/watch?v=m0Rt4Va2oN0
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「40代になったらガン保険は必要？」
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ライフプランは資産寿命を意識しよう！
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「ポイ活はやった方がお得なの？」
https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/media/5752
ゴールドカードの監修記事
https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/media/5793
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以下までお願いします。
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最新の動画です
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ポイ活でライフプランを組んでみよう！
https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/column/5847
環境など音が出せないときは
下の会話を文字起こしすていますので
お読みください！
公的年金はいくらもらえるか？
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ご覧ください
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お父さんに向けて情報発信している
5分動画です
奥さんまかせじゃいかんばい！
過去の動画は
こちらから
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有効活用方法のブログは以下より
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末次 ゆうじの自己紹介
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1972年生まれ
B型・しし座
動物占い：ライオン
佐賀県神埼市出身
（吉野ヶ里遺跡近く）
福岡県筑紫野市二日市在住
（太宰府天満宮近く）
小学校から大学までは
剣道を通じ努力する大切さと
礼儀を学び継続することの
重要性を身につける。
妹二人と14歳下の弟一人の
4人兄弟の長男。
小学校時代に
父が経営していた
鉄工所が破綻し
貧乏な生活を余儀なくされ
一戸建てから
4畳半二間と3畳の家に
引っ越しをし、楽しくも
家が貧乏だったことで
自立した反骨精神に火が付く。
安定した生活を
送りたいと、大学入学を
希望するが
職人肌であった父親から
猛反対をうける。
大学に行って
何をするのか？
家には金はない！
男は腕に職をつけろ！！
と言われ続け
夜間大学の二部に入学。
以後、アルバイトで
学費を工面し
お金の重要性
仕事をしてお金を稼ぐことの
重要性を理解し始める。
大学生時代は
遊んだ記憶はなし。
フリーター状態で
身分は学生（笑）
その後、大学時代に
一般旅行業務取扱主任者の
（現：総合旅行業務取扱管理者）
資格を取得し、旅行会社に就職。
そして、外資系金融機関に
スカウトされ14年間在籍。
2014年にFPとして独立。
FP事務所 くるみ企画を開業
確定拠出年金・保険・運用・住宅ローン
を柱とし、一生のお付き合い
をモットーにして法人・個人の
クライアントと楽しく業務を
こなす日々を送っています！
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座右の銘は 『前進あるのみ』
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◆末次ゆうじ 仕事のミッション◆
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100人以下の中小企業・病院のために
企業型DCの導入コンサルを通じて
その企業・病院のすべてのステークホルダー
の金融リテラシーの向上に貢献する事
大手企業・公務員の同じレベルの退職金の
2000万円以上もらえるような仕組みを
社長・院長と一緒に作っていくこと
個人ではセミナーやご紹介でのご縁を大切
にし誠実に相手のために尽力すること。
気の合うお客様とコミュニティの場を作り
人や社会に貢献できるように楽しく、熱く
仕事をすること。また遊ぶこと^^
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◆末次ゆうじ 保有資格◆
ファイナンシャルプランナー（AFP）日本FP協会所属
2級FP技能士（国家資格）
一種証券外務員（日本証券業協会）
企業年金管理士（確定拠出年金）
住宅ローンアドバイザー
◆FP事務所 くるみ企画 Facebookページ◆
https://www.facebook.com/kurumi.planning/
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★個別にご相談・お問い合せは
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48時間以内には、特殊な事情がない限り回答させていただいて
おります。
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個人事務所
FP事務所 くるみ企画
代表 末次 祐治
〒818-0056 福岡県筑紫野市二日市北2-18-5-901
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・Mobil：０９０－３０７４－６９７２
・メール：info@kurumikikaku.com （本メールの返信で届きます）
・携帯メール：y-jiss.720@docomo.ne.jp (お急ぎの場合は携帯まで）
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のない方は、大変お手数ですが、送信者へご連絡いただき、
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本メールの著作権はFP事務所 くるみ企画（末次祐治）に
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あくまでも末次祐治個人の見解であり、
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