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24時間クラハマラソン実況 パート３
第304号
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〇〇さん、こんにちは。
企業型確定拠出年金の導入＆研修
保険と資産運用の専門家
人生、攻めと守りのご意見番！
ファイナンシャル・プランナーの
末次ゆうじです。
ボンジョルノ
さてさて
24時間クラハマラソン実況の続きですよ
今回のテーマは
「FPについて」
ざっくりし過ぎで（笑）
改めて考えれば範囲が広いですね
FPは年々資格を取る人が増えてきていて
このFP（ファイナンシャルプランナー）
は、主催側にとって色々なFPがいる
んですよね。
まず、保険会社に勤務している（していた）
人は、生命保険大学課程試験を受ければ
トータルライフコンサルタント（TLC）
に生命保険協会で認定されFPと名乗れるし
活動できる。
末次自身もこのTLCが一番最初のFPで
あったけど。
次に日本ＦP協会が主催する
FP。AFPとCFP®（以後®は省略）
がある。
CFPの方が国際資格で上級です。
この日本FP協会のFPは所属するだけで
年会費もかかるし、定期的に単位を取得更新
していかなければならないので
知識習得、自己研鑽という意味では
この日本ＦＰ協会に所属しているというのは
お客様側からすればＦＰを選ぶ基準にはなる
と思いますね。
あとは
国家資格である
ＦＰ技能士で3級、2級、1級がある
1級が一番難しい。
この主催者は
一般社団法人金融財政事情研究会という
団体でなじみがないですね。
この試験は一回合格すれば
更新や会費に支払いもなく
ずっと名乗れるので、
技能士試験にパスしてＦＰとして
活動している人も多い。
何級であっても合格すればＦＰです！
名乗って活動できるので
3級から受験する人も多い印象です。
で
ＦＰといっても
そぞれぞれ専門分野や得意分野が違うので
何でもできます！
はむしろ逆効果だと思うし
この相談は自分は専門外なので
他の方を紹介する形がより信頼できるＦＰ
であろう！ということ。
医学と同じですかね！
だから、最初にお役立てるところは
ここですよ！とＦＰ側がお客さん側に示して
あげることが重要ではないか！
保険と資産運用専門
保険専門
年金専門（社労士ＦＰの方は多い）
資産運用専門
（よりマニアックな投資のことなども精通している）
相続、事業承継専門（ここも深い）
家計相談や子育ての専門
などなど
専門や強みがそれぞれ違うので
ここはＦＰ側が強い理念を持つこと
が結果的にお客さんを守ることにも
なるという感じです。
まだまだ
日本では欧米みたいに有料で
気軽に専門家に相談をする
までは行けていませんが、ＦＰ側の
想いでここは展開してほしい所ですが
「有料だから安心できる」
という声もあったように
お客さん側は答えを求めているわけだから
それ相当の対価をいただいて当然という
ことでしょうか！
一方
「無料だから安心」ということは基本聞かない
無料だから気軽はあるとしても。
もちろん、ＦＰ側もボランティア活動では
ないので、当然保険や証券など商品を仲介、紹介
することで手数料をいただくし仕組みなので
お客さんの問題解決ができたのであれば
それは問題ないし、契約ですので
合意があってのことだから問題はないですね。
いつも言っていますが
保険はどこで入っても保険料はかわらないので
むしろ契約した後の関係性が重要になってくるので
担当者の意義は大きいです。
ここで大事なのは
販売ありきではなく
相談があってその結果商品の提案を受けて
契約した流れでの手数料という流れがベストで
あるということ。
相談が無料か有料かのここは
また時間があれば色々と話してみたいと
思いましたが、いろんなケースがあるので
自分も含め柔軟に対応していけばいいと思う。
これからＦＰとして仕事をしていきたい
と思っている人がいたら
自分の専門をとがらせ、収益モデルを
構築し続けていくこと。
この進行形なのは、制度や仕組みなど
変わっていくので、やはり対応が必須になるから
で、当たり前といえば当たり前。
ＦＰはお金に関係する仕事なので
やっているＦＰ自身は楽しいし発見があるたびに
教えてあげなければ！
というおせっかいな仕事でも
あるので、人が好きな人が向いているかなと思う。
こんな感じのトークでした。
次回のクラハマラソン実況は
「夫婦仲とお金について」
では、今日はこの辺で
今週も頑張っていきましょう！
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末次 ゆうじの自己紹介
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1972年生まれ
B型・しし座
動物占い：ライオン
佐賀県神埼市出身
（吉野ヶ里遺跡近く）
福岡県筑紫野市二日市在住
（太宰府天満宮近く）
小学校から大学までは
剣道を通じ努力する大切さと
礼儀を学び継続することの
重要性を身につける。
妹二人と14歳下の弟一人の
4人兄弟の長男。
小学校時代に
父が経営していた
鉄工所が破綻し
貧乏な生活を余儀なくされ
一戸建てから
4畳半二間と3畳の家に
引っ越しをし、楽しくも
家が貧乏だったことで
自立した反骨精神に火が付く。
安定した生活を
送りたいと、大学入学を
希望するが
職人肌であった父親から
猛反対をうける。
大学に行って
何をするのか？
家には金はない！
男は腕に職をつけろ！！
と言われ続け
夜間大学の二部に入学。
以後、アルバイトで
学費を工面し
お金の重要性
仕事をしてお金を稼ぐことの
重要性を理解し始める。
大学生時代は
遊んだ記憶はなし。
フリーター状態で
身分は学生（笑）
その後、大学時代に
一般旅行業務取扱主任者の
（現：総合旅行業務取扱管理者）
資格を取得し、旅行会社に就職。
そして、外資系金融機関に
スカウトされ14年間在籍。
2014年にFPとして独立。
FP事務所 くるみ企画を開業
確定拠出年金・保険・運用・住宅ローン
を柱とし、一生のお付き合い
をモットーにして法人・個人の
クライアントと楽しく業務を
こなす日々を送っています！
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座右の銘は 『前進あるのみ』
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◆末次ゆうじ 仕事のミッション◆
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100人以下の中小企業・病院のために
企業型DCの導入コンサルを通じて
その企業・病院のすべてのステークホルダー
の金融リテラシーの向上に貢献する事
大手企業・公務員の同じレベルの退職金の
2000万円以上もらえるような仕組みを
社長・院長と一緒に作っていくこと
個人ではセミナーやご紹介でのご縁を大切
にし誠実に相手のために尽力すること。
気の合うお客様とコミュニティの場を作り
人や社会に貢献できるように楽しく、熱く
仕事をすること。また遊ぶこと^^
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◆末次ゆうじ 保有資格◆
ファイナンシャルプランナー（AFP）日本FP協会所属
2級FP技能士（国家資格）
一種証券外務員（日本証券業協会）
企業年金管理士（確定拠出年金）
住宅ローンアドバイザー
◆FP事務所 くるみ企画 Facebookページ◆
https://www.facebook.com/kurumi.planning/
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★個別にご相談・お問い合せは
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https://wiselife.biz/fp/ysuetsugu/#contact
48時間以内には、特殊な事情がない限り回答させていただいて
おります。
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個人事務所
FP事務所 くるみ企画
代表 末次 祐治
〒818-0056 福岡県筑紫野市二日市北2-18-5-901
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・メール：info@kurumikikaku.com （本メールの返信で届きます）
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