配信日時 2021/03/19 07:00

一括投資と積立投資のちがいとは!  第291号

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一括投資と積立投資のちがいとは!

                   第291号
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〇〇さん、こんにちは。

企業型確定拠出年金の導入&研修

保険の専門家

人生、攻めと守りのご意見番!

ファイナンシャル・プランナーの

末次ゆうじです。




ボンジョルノ

 

ここ数日昼間は

気温も20度越えで

車運転中は、エアコンを

入れ始めました(笑)

暑さには強いほうですが

車内は暑いのでww




SNSも卒業写真など

多く見られ

この時期ならではですね



昨日は

昨年3月にコロナの影響も

あり、潰れてしまった

長浜ラーメンの

長浜将軍

が、経営陣が変わって

味はそのままで

福岡県那珂川市に

復活オープンしたとの

ことで、かなり久しぶりに

食べに行きました。


平日でありながら

かなりの

お客さんで

2時前でしたが

待ちました。



学生時代によく

食べていた記憶だと

麺が変わったかな~

という印象でした

でも、美味しかったですよ~





さて

今日の話題は

一括投資と積立投資

 

どっちが好きですか?

 

いやそんなことではなく(笑)





この特徴を理解しておかないと

失敗して大事なお金が

損をしてしまうことにもなるのじゃ。

(爺さん風に言ってみました(笑))




金融機関に相談にいけば

前のメルマガでもご紹介しましたが


マーケットベース


今の相場環境や流行の投資信託など

おすすめされる確率が多いわけですが

それ自体がダメなことではなく

金融機関での案内は基本

そうなってしまうということなんですね。



今は5Gやコロナ関連の商品が

人気でして、今後期待が・・・



という感じで

投資信託など特別な?

部屋で接待いや接客をうけるイメージ!



一括投資では

投資する金額や

投資対象にもよりますが

値が動けば、投資した金額も動きますので

上がればそりゃーいいですが

下ればこれは痛い、いや焦る

でも自己責任原則で

自分を納得させるか、忘れるか・・



ポイントとしては

価格変動などリスクを抑えながら

資産の分散を図りながら

いわゆる

ローリスクローリターンが基本

かなと思います。





投資して時間が経たないうちに

価格が下がってしまえば

元本をえぐりとられる可能性も

あるのでここは注意したいところ。



ある程度余裕資金で

一気に投資しないで

数回に分けて投資することも

有効な考え方でしょう。



例えば

500万円投資をする人なら

一気に500万円をぶっこむのではなく

200万、200万、100万など

数回に分けて投資をしていくなど

時間分散も意識しながらの方が

気持ち的にも運用の数字では

いい場合もありますね。




でも、

当たりまえかも

しれないけど

金融機関さんも

FPさんも

仕事として商売している以上

案内の仕方もそれぞれです。





そこは

投資する側、消費者側が

冷静に判断したいところですね。





一方

積立投資は


ドルコスト平均法というやり方で

毎月定額で株や債券、投資信託を

購入していく(投資)方法なんで

むしろ下がったほうがたくさん

口数を買えるので積立中(拠出中)

はいいんですよ。




ただ

今まで下がり続けたファンド

上がり続けたファンド

これは両方存在しませんので

上がったり下がったり繰り返しながら

値をつけておりますので

時間を味方につけて長期で

やり続けましょう!

という方法なんで

日本人にはかなり

向いています。




今まで多くの日本人が

毎月の積立を

預貯金に投資していたのを

(これも立派な資産運用ですが)



株や債券、不動産にお金を回しましょう

という投資対象を変えるだけのこと

と考えれば、特に難しいことでは

ないかと思いますね。

もちろん注意が投資信託や株、債券など

「元本は保証されていない」

ということは注意が必要なところですが。





イデコ

つみたてNISAなど

国も

長期分散積立で有利な制度など

展開していますので


これから考えようという人、

また周りにそのような人が

いれば〇〇さんより

資産形成の重要性など

良かったらぜひお伝えてください。






4月以降

今までの実際の相談事例

をもとにした

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人生100年時代の

ライフプランニングと

資産運用とは

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と題して



福岡でも

久しぶりに

リアルで

セミナーも行います。




ご興味ある方は

日程の確認をお願いしますね



4/17(土)11:00~13:00

4/24(土)11:00~13:00

(内容は同じになります)




HPなどでも案内していきますので

よろしくお願いします。




では今日はこの辺で

よい週末を!

 

 



5分動画は以下より

最新版です。

(音が出せない場合は会話を読んでください)

 

動画は

以下よりご覧ください。

https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/column/5847

 

 

 

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イオンモールでの

セミナー告知

詳細は、

ジュージアカルチャーセンターより

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イオンモール筑紫野  

3/28(日)10:30~12:30 

4/28(水)13:30~15:30

https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/seminar/5913

 

イオンモール香椎浜 

3/25(木)13:30~15:30 

4/11(日)10:30~12:30

https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/seminar/5916

 

 

今までのコンサルの実例も交えながら

これから資産運用をお考えの方向けに

ライフプラント資産運用のセミナー

を開催しますので、

よろしくお願いします。

 

また、周りのご友人や職場の方にも

情報をお伝えいただければ

大変、ありがたいです。

 

 

 

 

ファイナンシャルフィールド寄稿の記事

「ポイ活はやった方がお得なの?」

https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/media/5752

 

 

ゴールドカードの監修記事

https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/media/5793

 

 

 

みなさんの

ご質問、ご意見などありましたら

以下までお願いします。

 

y.suetsugu@pjfs.co.jp

 

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たった5分でお金の学校

最新の動画です

=============

 

ポイ活でライフプランを組んでみよう!
https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/column/5847

 

環境など音が出せないときは

下の会話を文字起こしすていますので

お読みください!

 

 

公的年金はいくらもらえるか?

https://www.youtube.com/watch?v=Ih7dxHjMGTI

 

ご覧ください

また、いいねと思ったら

いいね! 

ボタンのクリックと

チャンネル登録をお願いします!

 

 

お父さんに向けて情報発信している

5分動画です

 

奥さんまかせじゃいかんばい!

過去の動画は

こちらから

https://bit.ly/3r726ir

 

 

 

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日常生活で貯めたポイントの

有効活用方法のブログは以下より

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https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/column/5598

 

 

 

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マイル・ポイント投資の動画(有料)

ご興味ある方は

格安でご提供させていただきます。

以下よりご登録ください。

https://1lejend.com/stepmail/kd.php?no=bXzxtbGw

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登録後すぐに詳細な案内が届きます!

 

 

 

取材協力の記事がアップされました

シゴタネというサイトです

ご興味ある方は以下からどうぞ!

https://shigotane.com/yuji-suetsugu/

 

 

 

◆たった5分の金の学校の動画

 

保険と貯蓄の話の2本です

 

〈考え方を整理しよう〉

https://www.youtube.com/watch?v=Dz87nLk3WDE&t=467s

 

〈貯蓄型保険の見直し方法とは?〉

https://www.youtube.com/watch?v=oO9wApV9b3Q

 

 

動画の感想などは以下までお願いします

y.suetsugu@pjfs.co.jp

 





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運用中の手数料がより安価なセレクトプラン

(セレクトプランが人気のようです)


無料で資料請求できます。

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SBIネオモバイル証券の口座は無料で以下より

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ちなみに

以下、昨年の3月からの1/1での状況です

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ポイント投資

マイルを貯める講座

も裏メニューで開催中!


ご興味ある方、答えが欲しい人
やり方を教えてほしい人


以下まで、待ってまーす!

y.suetsugu@pjfs.co.jp



マイル(ANA)は、コロナ禍で
旅行に行けないので、地道に貯めています!

https://bit.ly/3pBRl76





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末次ゆうじの

FPコンサルメニュー(税別)

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1.スポットコンサル2万円(2時間)

2.ライフプラン作成コンサル 6万円

3.6回の集中講座、家計再生成長プログラム

  (半年間のコース:298,000円)

4.FPなんでも相談パック(顧問契約)

   (月額:3,000円)

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顧問契約では、ライフプラン作成は別途

3万円(税別)を頂戴します。



相談料金についての詳細は以下より

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自分でもライフプランが作成できる

ソフト、自分でやってみたい方は以下から

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セミナー参加すれば

セミナー参加特典あり!

 

 

では、また。

お読みいただきありがとうございました。

チャオ!






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運用など、「実際どうなの?」 という
情報交換ができる場所です。

ご希望の方は、ご招待させていただきます。
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聞きたいことがなんでも自分のペースで聞ける
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見つかる。大人気の年間の顧問契約です。





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末次 ゆうじの自己紹介

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1972年生まれ 
B型・しし座
動物占い:ライオン


佐賀県神埼市出身
(吉野ヶ里遺跡近く)

福岡県筑紫野市二日市在住
(太宰府天満宮近く)


小学校から大学までは
剣道を通じ努力する大切さと
礼儀を学び継続することの
重要性を身につける。


妹二人と14歳下の弟一人の
4人兄弟の長男。


小学校時代に

父が経営していた
鉄工所が破綻し
貧乏な生活を余儀なくされ


一戸建てから
4畳半二間と3畳の家に
引っ越しをし、楽しくも
家が貧乏だったことで
自立した反骨精神に火が付く。



安定した生活を
送りたいと、大学入学を
希望するが
職人肌であった父親から
猛反対をうける。



大学に行って

何をするのか?
家には金はない!


男は腕に職をつけろ!!
と言われ続け



夜間大学の二部に入学。
以後、アルバイトで
学費を工面し
お金の重要性
仕事をしてお金を稼ぐことの
重要性を理解し始める。



大学生時代は
遊んだ記憶はなし。



フリーター状態で
身分は学生(笑)



その後、大学時代に
一般旅行業務取扱主任者の
資格を取得し、旅行会社に就職。


そして、外資系金融機関に
スカウトされ14年間在籍。



2014年にFPとして独立。

FP事務所 くるみ企画を開業し
確定拠出年金、保険、住宅ローンの
3本の矢を柱とし、一生のお付き合い
をモットーにして法人・個人の
クライアントと楽しく業務を
こなす日々を送っています!



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座右の銘は 『前進あるのみ』

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◆末次ゆうじ 仕事のミッション◆

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100人以下の中小企業・病院のために
企業型DCの導入コンサルを通じて
その企業・病院のすべてのステークホルダー
の金融リテラシーの向上に貢献する事

大手企業・公務員の同じレベルの退職金の
2000万円以上もらえるような仕組みを
社長・院長と一緒に作っていくこと


個人ではセミナーやご紹介でのご縁を大切
にし誠実に相手のために尽力すること。

気の合うお客様とコミュニティの場を作り
人や社会に貢献できるように楽しく、熱く
仕事をすること。また遊ぶこと^^
====================



◆FP事務所 くるみ企画 Facebookページ

https://www.facebook.com/kurumi.planning/



******************************
★個別にご相談・お問い合せは
 ↓
https://wiselife.biz/fp/ysuetsugu/#contact

48時間以内には、特殊な事情がない限り回答させていただいて
おります。
******************************



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個人事務所
FP事務所 くるみ企画
代表 末次 祐治
〒818-0056 福岡県筑紫野市二日市北2-18-5-901
=========================

・Mobil:090-3074-6972

・メール:info@kurumikikaku.com  (本メールの返信で届きます)

・携帯メール:y-jiss.720@docomo.ne.jp  (お急ぎの場合は携帯まで)


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本メールは特定の宛先に送信されたものです。お心当たり
のない方は、大変お手数ですが、送信者へご連絡いただき、
本メールおよび添付ファイル等すべて破棄してくださいます
ようお願い申し上げます。
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ご遠慮ください。

本メールの著作権はFP事務所 くるみ企画(末次祐治)に
あります。無断転載、無断公開はご遠慮願います。

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※ご留意事項
メール内の表記は情報提供を目的としており、
あくまでも末次祐治個人の見解であり、
商品・投資の推奨・勧誘を目的としたものではありません。

実際の商品選択や投資に際してはあくまでもご自身の判断と
責任でお願いいたします。
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