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確定拠出年金のイカンの続き
第289号
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〇〇さん、こんにちは。
企業型確定拠出年金の導入＆研修
保険の専門家
人生、攻めと守りのご意見番！
ファイナンシャル・プランナーの
末次ゆうじです。
ボンジョルノ
今日の午後からは
高校生の娘と歩いて
筑紫野市の生涯学習センター
に行って3時間勉強しました
コロナ禍ですので
時間を区切って開放してくれて
います。たまに環境をかえて
色々と勉強するのもいいですね。
さて
昨日お伝えした
確定拠出年金のイカン（移換）
ですが、少し補足をさせていただきます
これが
なかなか
ややこしくて（笑）
念のためと思って
昨日、
企業年金連合会
にも確認をしましたが
改めて、電話対応していただいた
方よりメールをいただいたので
補足で案内しますね
この企業年金連合会とは
厚生年金基金、確定給付企業年金、確定拠出年金
などの総本山的な組織です
末次自身も
3年前にここの研修を受けて
試験をパスし
企業年金管理士（確定拠出年金）
として登録していますよ！
ですから
分からい時など
よく聞いています。
で、昨日お伝えした
今までの年金資産を移換する場合
新たにどの商品で運用するか？
を指定してくださいね！
とお伝えしましたが
これが
企業型ＤＣの場合は
運営管理機関（金融機関）によって
変わってくるということなんです。
正式には
記録関連運営管理機関
がどこか？
ということです
レーコードキーパー（通称：ＲＫ）とも言われます
この記録関連運営管理機関
移換分の配分指定方法が
違ってくる
ということになります。
大企業の企業型ＤＣの場合
この
記録関連運営管理機関
は、基本は2社になります
１．ＮＲＫ
（日本レコード・キーピング・ネットワーク株式会社）
２．ＪＩＳ＆Ｔ
（日本インベスターズ・ソリューション
・アンド・テクノロジー株式会社）
https://www.jis-t.co.jp/index.html
があります。
中小企業などは
ＳＢＩベネフットシステムズも多いですが
で
昨日
過去分の配分指定を会社によって
順番などは異なるけど
やってくださいね
と案内したのは
１のＮＲＫ社です
（昨日の方法はこのNRK）
２のＪＩＳ＆Ｔ社は
（ここが気になって連絡したわけです）
企業型ＤＣの運用で
最初に配分指定をした通りに
数か月遅れで指定した運用商品に
入ってしまうということになります。
（自分の認識は間違ていなかった）
※移換する年金資産が多い場合は特に
理解して自分の判断で行ったほうがいいです
だから
会社で企業型の
記録関連・・・が
ＪＩＳ＆Ｔ社の場合は
最初の配分指定のところで
より慎重に考えたほうがいいと
いうことになりますね
その後、
過去分も企業型DCの口座に
受け入れたあとに
スイッチングしてください
ということになるので
配分指定が重要になる
ということですね。
本当にややこしいことかも
しれないですが
企業型の会社の制度内容など
確認した上で
各自の
運用方針として新しい商品配分
を検討することがいいと
思います。
それには
その会社の企業型の詳細がわかる
資料（スターターキッド）が必須です。
ちなみに
企業型からイデコに移換する場合は
１のＮＲＫ社と同じように
移換用の配分指定書が別にある
ので
まだわかりやすいと思うけど。
ＪＩＳ＆Ｔ社の場合の
企業型への移換の場合は
配分指定など気を付けたほうがいい
ということになりますかね。
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前に書いた企業型ＤＣの記録についての
ブログです。今回の移換の記事ではないですが
記録関連運営管理機関など
参考になればと思います。
https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/column/5025
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では。また。
5分動画は以下より
最新版です。
（音が出せない場合は会話を読んでください）
動画は
以下よりご覧ください。
https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/column/5847
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よろしくお願いします。
また、周りのご友人や職場の方にも
情報をお伝えいただければ
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では、また。
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「ポイ活はやった方がお得なの？」
https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/media/5752
ゴールドカードの監修記事
https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/media/5793
みなさんの
ご質問、ご意見などありましたら
以下までお願いします。
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たった5分でお金の学校
最新の動画です
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ポイ活でライフプランを組んでみよう！
https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/column/5847
環境など音が出せないときは
下の会話を文字起こしすていますので
お読みください！
公的年金はいくらもらえるか？
https://www.youtube.com/watch?v=Ih7dxHjMGTI
ご覧ください
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お父さんに向けて情報発信している
5分動画です
奥さんまかせじゃいかんばい！
過去の動画は
こちらから
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日常生活で貯めたポイントの
有効活用方法のブログは以下より
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https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/column/5598
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末次 ゆうじの自己紹介
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1972年生まれ
B型・しし座
動物占い：ライオン
佐賀県神埼市出身
（吉野ヶ里遺跡近く）
福岡県筑紫野市二日市在住
（太宰府天満宮近く）
小学校から大学までは
剣道を通じ努力する大切さと
礼儀を学び継続することの
重要性を身につける。
妹二人と14歳下の弟一人の
4人兄弟の長男。
小学校時代に
父が経営していた
鉄工所が破綻し
貧乏な生活を余儀なくされ
一戸建てから
4畳半二間と3畳の家に
引っ越しをし、楽しくも
家が貧乏だったことで
自立した反骨精神に火が付く。
安定した生活を
送りたいと、大学入学を
希望するが
職人肌であった父親から
猛反対をうける。
大学に行って
何をするのか？
家には金はない！
男は腕に職をつけろ！！
と言われ続け
夜間大学の二部に入学。
以後、アルバイトで
学費を工面し
お金の重要性
仕事をしてお金を稼ぐことの
重要性を理解し始める。
大学生時代は
遊んだ記憶はなし。
フリーター状態で
身分は学生（笑）
その後、大学時代に
一般旅行業務取扱主任者の
資格を取得し、旅行会社に就職。
そして、外資系金融機関に
スカウトされ14年間在籍。
2014年にFPとして独立。
FP事務所 くるみ企画を開業し
確定拠出年金、保険、住宅ローンの
3本の矢を柱とし、一生のお付き合い
をモットーにして法人・個人の
クライアントと楽しく業務を
こなす日々を送っています！
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座右の銘は 『前進あるのみ』
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◆末次ゆうじ 仕事のミッション◆
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100人以下の中小企業・病院のために
企業型DCの導入コンサルを通じて
その企業・病院のすべてのステークホルダー
の金融リテラシーの向上に貢献する事
大手企業・公務員の同じレベルの退職金の
2000万円以上もらえるような仕組みを
社長・院長と一緒に作っていくこと
個人ではセミナーやご紹介でのご縁を大切
にし誠実に相手のために尽力すること。
気の合うお客様とコミュニティの場を作り
人や社会に貢献できるように楽しく、熱く
仕事をすること。また遊ぶこと^^
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◆FP事務所 くるみ企画 Facebookページ
https://www.facebook.com/kurumi.planning/
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48時間以内には、特殊な事情がない限り回答させていただいて
おります。
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個人事務所
FP事務所 くるみ企画
代表 末次 祐治
〒818-0056 福岡県筑紫野市二日市北2-18-5-901
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