生命保険の見直しのポイント　　第287号

配信日時	2021/03/01 07:00

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生命保険の見直しのポイント

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　第287号
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〇〇さん、こんにちは。

企業型確定拠出年金の導入＆研修

保険の専門家

人生、攻めと守りのご意見番！

ファイナンシャル・プランナーの

末次ゆうじです。

ボンジョルノ

今日から3月ですね！

2021年も2ヵ月が過ぎました

みなさんも

コロナ禍で、自宅でお仕事

をしたり、オンラインを使用したりと

仕事の在り方も変わった部分は

ありますが、1日1日を悔いなく

過ごすことに集中ですね！

実は

2020年は、おそらく

2001年から保険外交員として

の仕事をはじめて、

今はＦＰとして活動する中

はじめて、仕事な家庭、プライベート

な目標をはじめて立てませんでした。

面倒だったらからもありますが

ゆる～く、深く考えないで

いこうと思ったので

目標設定はしなかったけど

やはり

失敗でした（笑）

肩が痛くなり人生初の

入院をしたり（目標設定とは関係ないけど）

仕事面では

コロナの影響もあったとはいえ

イマイチでした（笑）

家族面では

娘が高校生になり

今まで自転車には乗っていなかったけど

自転車で学校にいくようになり

弓道部に入部し

日々頑張っている姿をみせていることは

よかったことですが。

2021年は

正月に気持ちを一新？

少し工夫をして

一週間ごとに

目標を決めて、振り返るように

しています。

これはね

メルマガと同じで結構ハードです（笑）

真剣に自分と向き合わないと

ダメなんです。

今は成果を体感することは

基本はありませんが

重要なことは

ルーティン化です

決めたことを

ただやるという本当に

単純なことなんですが

日々色々と忙しい時もあるし、

酔っぱらっていたら、

やらないときもある？（自分が悪いです）

監視もなければ罰則もないので

自分との勝負になるんですよね！

だから

投資も相場（マーケット）は

どうなるか分かりませんので

自分が決めたことをやり抜くこと

これでしょう！

（投資もいろんな考え方手法がありますので）

将来の目標、こうしたい、なりたい

など、習慣化として取り入れたほうが

脳科学的にみても（自分はわかりませんが）

いいかな？　と思うよ。

特にライフプランと一緒なんですよね

以前、脳科学者の茂木健一郎さんが

ＴＶ番組で言ってましたが

脳科学的には「やる気」っていう

考え方はない。

重要なことは、

いつも淡々とこなす平常心

だと

おっしゃていました。

「やる気スイッチ」なんてもんは

ないってこと。

その時に思ったのは

当時シアトルマリナーズで10年連続

200本安打を達成した野球のイチロー選手。

たしかに淡々といつものルーティンで

打席に立つし、やる気とか気合を入れている

様子はみたことはない！　と思いました。

（ヤンキースの松井秀喜選手もそうでしたね）

みなさんも

一週間での

目標設定と振り返り

おすすめですよ！

で

今日の話題は

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保険の見直しのポイント

について

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まとめているスライドはこちら

https://bit.ly/3q3a4Is

いつも

言っていることと

同じになりますが

個人個人色々な状況で

見直したりするかと

思いますが

保険なんで

なかなか自分から

見直しをする人は

いないでしょう！

それなりの

理由がないならば。

最後のスライドでも

案内しているように

https://bit.ly/3q3a4Is

保険会社の料率や商品

改定によって切り替えたほうが

いい場合もあるので

ここは担当者さんらの情報がくれば

いいのですが

こない人、そもそも担当者がいない人

誰か分からないという人も

いるかもしれませんが

ここは

かなり重要ですよー

一社専属の担当者の方なら

それは、その会社の改定だけの

情報ですが

乗合代理店となれば

たくさんの会社の改定が

定期的にたくさんあるので

喜ばれるお客さまは必ず

いらっしゃいます！

もちろん

自分もピンポイントで

情報をお届けしています！

保険会社も競争なので

マジで改定していきますよ。

これは保険に限らず

民間企業なら当たり前のことですよね。

売れている商品のいいところを

取り入れ、

しかも保険料まで安くしてくるので

後だしじゃんけんなので

（有利な商品なのは当然だけど）

それを購買代理人として

お届けする。

最近お届けした情報としては

死亡保険の掛け捨て型の

収入保障保険があります。

ネットで検索すれば

たくさん出てきます。

で

3月より

ある保険会社さんから

上皮内ガンでも保険料払い込み免除で

あったり、

要介護１から支払い要件になったり

今までになかったところが

どんどん進化していっているんですね。

しかも保険料は業界最安値です！

（年齢、商品プランによって異なりますが）

掛捨て型ならば

条件がよくなれば

スマホと一緒で

変更していくことも有効ですね。

だから

今、収入保障保険を契約している人だと

比較検討をしてみることに

実際の効果はあるかどうがわかりませんが

無意味ではないと思いますよ

要は、知らなかったのが原因だとすれば

これはもったいないことなんで。

残念ながら

このような商品改定の場合は

よほどの理由がない限り

保険会社から直接の案内はありません。

ネットで契約していても

ありません。

火災保険なども長期契約

している人は安心でしょうが

契約期間がまもなく終了する人

地震保険は契約していない人

家財の補償はかけていない人

などなど

色々な料率・商品改定合戦が

繰り広げられているので

今お付き合いの担当者さんと

うまくお付き合い出来ている方は

いまのまま継続してほしいですが

そうでないければ

一家に専任の担当ＦＰを入れることも

いいかな？　と思いますよ

日本ＦＰ協会で検索して

https://www.jafp.or.jp/

ＦＰの先生は探せますが

顧問ＦＰをお探しの場合は

末次ＦＰをご用命いただければ

頑張ります！（笑）

メルマガ読者特典で

案内しますよ～～

今日はこの辺で

今週も頑張っていきましょう！

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5分動画は以下より

最新の動画です

＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝

ポイ活でライフプランを組んでみよう！
https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/column/5847

環境など音が出せないときは

下の会話を文字起こしすていますので

お読みください！

公的年金はいくらもらえるか？

https://www.youtube.com/watch?v=Ih7dxHjMGTI

ご覧ください

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お父さんに向けて情報発信している

5分動画です

奥さんまかせじゃいかんばい！

過去の動画は

こちらから

https://bit.ly/3r726ir

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日常生活で貯めたポイントの

有効活用方法のブログは以下より

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https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/column/5598

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取材協力の記事がアップされました

シゴタネというサイトです

ご興味ある方は以下からどうぞ！

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◆たった5分の金の学校の動画

保険と貯蓄の話の2本です

〈考え方を整理しよう〉

https://www.youtube.com/watch?v=Dz87nLk3WDE&t=467s

〈貯蓄型保険の見直し方法とは？〉

https://www.youtube.com/watch?v=oO9wApV9b3Q

動画の感想などは以下までお願いします

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運用中の手数料がより安価なセレクトプラン

（セレクトプランが人気のようです）

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ちなみに

以下、昨年の3月からの1/1での状況です

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ご興味ある方、答えが欲しい人
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以下まで、待ってまーす！

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旅行に行けないので、地道に貯めています！

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１．スポットコンサル2万円（2時間）

２．ライフプラン作成コンサル　6万円

３．6回の集中講座、家計再生成長プログラム

　　（半年間のコース：298,000円）

４．ＦＰなんでも相談パック（顧問契約）

　　　（月額：3,000円）

５．集合研修、出張セミナー（5名以上より）要相談

顧問契約では、ライフプラン作成は別途

3万円（税別）を頂戴します。

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では、また。

お読みいただきありがとうございました。

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末次　ゆうじの自己紹介

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1972年生まれ　
B型・しし座
動物占い：ライオン

佐賀県神埼市出身
（吉野ヶ里遺跡近く）

福岡県筑紫野市二日市在住
（太宰府天満宮近く）

小学校から大学までは
剣道を通じ努力する大切さと
礼儀を学び継続することの
重要性を身につける。

妹二人と14歳下の弟一人の
4人兄弟の長男。

小学校時代に

父が経営していた
鉄工所が破綻し
貧乏な生活を余儀なくされ

一戸建てから
4畳半二間と3畳の家に
引っ越しをし、楽しくも
家が貧乏だったことで
自立した反骨精神に火が付く。

安定した生活を
送りたいと、大学入学を
希望するが
職人肌であった父親から
猛反対をうける。

大学に行って

何をするのか？
家には金はない！

男は腕に職をつけろ！！
と言われ続け

夜間大学の二部に入学。
以後、アルバイトで
学費を工面し
お金の重要性
仕事をしてお金を稼ぐことの
重要性を理解し始める。

大学生時代は
遊んだ記憶はなし。

フリーター状態で
身分は学生（笑）

その後、大学時代に
一般旅行業務取扱主任者の
資格を取得し、旅行会社に就職。

そして、外資系金融機関に
スカウトされ14年間在籍。

2014年にFPとして独立。

FP事務所くるみ企画を開業し
確定拠出年金、保険、住宅ローンの
3本の矢を柱とし、一生のお付き合い
をモットーにして法人・個人の
クライアントと楽しく業務を
こなす日々を送っています！

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座右の銘は　『前進あるのみ』

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◆末次ゆうじ　仕事のミッション◆

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100人以下の中小企業・病院のために
企業型DCの導入コンサルを通じて
その企業・病院のすべてのステークホルダー
の金融リテラシーの向上に貢献する事

大手企業・公務員の同じレベルの退職金の
2000万円以上もらえるような仕組みを
社長・院長と一緒に作っていくこと

個人ではセミナーやご紹介でのご縁を大切
にし誠実に相手のために尽力すること。

気の合うお客様とコミュニティの場を作り
人や社会に貢献できるように楽しく、熱く
仕事をすること。また遊ぶこと^^
＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝

◆FP事務所くるみ企画　Facebookページ

https://www.facebook.com/kurumi.planning/

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48時間以内には、特殊な事情がない限り回答させていただいて
おります。
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個人事務所
FP事務所くるみ企画
代表　末次　祐治
〒818-0056　福岡県筑紫野市二日市北2-18-5-901
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・Mobil：０９０－３０７４－６９７２

・メール：info@kurumikikaku.com （本メールの返信で届きます）

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