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老後2000万円の後、何か変化しましたか？
第281号
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〇〇さん、こんにちは。
企業型確定拠出年金の導入＆研修
保険の専門家
人生、攻めと守りのご意見番！
ファイナンシャル・プランナーの
末次ゆうじです。
ボンジョルノ
自分専用の車を売却して
3年ぐらい経ちますが
おかげで、経費削減ができて
その分、自己研鑽のための研修
や
家族との外食費などに充てて
いますが結果は貯まっている感覚は
ないですね（笑）
で
妻が使う軽自動車の
車検が迫っていたので
今回は車を購入した
ディラーさんではなく
格安車検をしました。
軽自動車なんで安いんですが
基本整備にプラスして
エンジンオイル交換
オイルエレメント交換
ブレーキオイル交換
の最低限の補充をして
合計で48,800円でした
もちろん、
カードで精算((´∀｀))
自賠責保険料が19,730円で
現金でお願いしますと
のことでしたが、
交渉の結果
全部カードで支払いました。
保険料もカードで
支払ったほうが
ポイントがついて
お得ってことです！
とりあえず
色々とお願い＆交渉は
してみるべきですよ！
ちなみち
末次自身のコンサルを受ける
クライアントさんは
交渉されるお客さんは
実は少ないんですよね！
もちろん
志事ですから
ボランティア活動ではないので
ＦＰ業務がすべて無料は
あり得ませんが
ぜひ交渉してくださいね（笑）
さて
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今日の話題は
あの2年前に話題となった
2000万円問題で、意識や行動の
変化はありましたか？
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という話題です。
スライドでは以下をご覧ください
この資料で改めて考えれば
老後は2000万円必要という
有識者のレポートが
財務省に提出され
麻生大臣が
『受け取れません～～』
ということで話題となりましたよね。
その時の報告書はこちら
良くまとめられていて
読むだけでも参考になりますよ！
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2000万円問題の真実
約18分の動画は以下より
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で
〇〇さんは
この
2000万円問題を受けて
何か行動されましたか？
／
iDeCoを始めた
ＮＩＳＡを始めた
つみたてＮＩＳＡを始めた
家計を見直した
保険を見直した
投資信託を始めた
株式投資を始めた
＼
などなど
自分や家族の将来のために
お金さんにもお仕事を
してもらうためにお金さんに
旅をさせたかたは、
行動を起こした！
ということになると
思います。
おめでとうございます！
旅はいいよ～（笑）
マイル貯めてね！
ただ
今まで投資経験が
ない人にとってはこのハードルは
実は高いということもわかって
いるんです。
そうです
投資って
損をするのではないか？
（当然ありえます）
お金持ちがすること
（そんなことはないっす）
経験がないので
何をしたらいいか分からない！
（あたり前のことです）
2000万円問題を受けて
意識や行動に変化があった
という人は
実は
20%という結果です。
※QUICK資産運用研究所
「個人の資産形成に関する意識調査2019」
より
また
なるほどねー
と思うことは
投資経験がない人は
節約など消費活動の見直しを
やったという人が
投資をすでに
やっている人に比べたら
かなり多いってこと。
これは
かな重要なことですね。
固定費の削減
ですね。
企業と同じです。
目先が大事！
今が大事！
でも
80％の人は
何も行動はしていないという
統計に。
一番の理由が
金銭的
時間的に余裕がない
次に
何をしたらいいか
わからない！
自分で解決できないことなら
やはり
専門化などに相談したり
自ら情報を取りに行くことが
重要だろう！
で
すでに
投資経験のある人
年数など違いはあると
思いますが
投資経験者の人ほど
何もしていない！
ということに。
ある意味
2000万円問題って
マスコミに言われても
だから何？
すでに
投資などで
準備してますが・・・
ってことでしょうね！
投資経験者ほど
実は建設的な行動を
しているということが
分かりますねー
最後になりますが
〇〇さんは
この2000万円問題後
何か行動を起こしましたか？
ぜひ
教えてください。
では、今日はこの辺で
今週も頑張っていきましょう！
ゴールドカードの監修記事
https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/media/5793
みなさんの
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以下までお願いします。
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末次 ゆうじの自己紹介
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1972年生まれ
B型・しし座
動物占い：ライオン
佐賀県神埼市出身
（吉野ヶ里遺跡近く）
福岡県筑紫野市二日市在住
（太宰府天満宮近く）
小学校から大学までは
剣道を通じ努力する大切さと
礼儀を学び継続することの
重要性を身につける。
妹二人と14歳下の弟一人の
4人兄弟の長男。
小学校時代に
父が経営していた
鉄工所が破綻し
貧乏な生活を余儀なくされ
一戸建てから
4畳半二間と3畳の家に
引っ越しをし、楽しくも
家が貧乏だったことで
自立した反骨精神に火が付く。
安定した生活を
送りたいと、大学入学を
希望するが
職人肌であった父親から
猛反対をうける。
大学に行って
何をするのか？
家には金はない！
男は腕に職をつけろ！！
と言われ続け
夜間大学の二部に入学。
以後、アルバイトで
学費を工面し
お金の重要性
仕事をしてお金を稼ぐことの
重要性を理解し始める。
大学生時代は
遊んだ記憶はなし。
フリーター状態で
身分は学生（笑）
その後、大学時代に
一般旅行業務取扱主任者の
資格を取得し、旅行会社に就職。
そして、外資系金融機関に
スカウトされ14年間在籍。
2014年にFPとして独立。
FP事務所 くるみ企画を開業し
確定拠出年金、保険、住宅ローンの
3本の矢を柱とし、一生のお付き合い
をモットーにして法人・個人の
クライアントと楽しく業務を
こなす日々を送っています！
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座右の銘は 『前進あるのみ』
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◆末次ゆうじ 仕事のミッション◆
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100人以下の中小企業・病院のために
企業型DCの導入コンサルを通じて
その企業・病院のすべてのステークホルダー
の金融リテラシーの向上に貢献する事
大手企業・公務員の同じレベルの退職金の
2000万円以上もらえるような仕組みを
社長・院長と一緒に作っていくこと
個人ではセミナーやご紹介でのご縁を大切
にし誠実に相手のために尽力すること。
気の合うお客様とコミュニティの場を作り
人や社会に貢献できるように楽しく、熱く
仕事をすること。また遊ぶこと^^
＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝
◆FP事務所 くるみ企画 Facebookページ
https://www.facebook.com/kurumi.planning/
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48時間以内には、特殊な事情がない限り回答させていただいて
おります。
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個人事務所
FP事務所 くるみ企画
代表 末次 祐治
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