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担当者がいたほうが安心ですか？
第276号
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〇〇さん、こんにちは。
企業型確定拠出年金の導入＆研修
保険の専門家
人生、攻めと守りのご意見番！
ファイナンシャル・プランナーの
末次ゆうじです。
ボンジョルノ
最近
音声SNSの Clubhouse
（クラブハウス）
がかなり流行っている
みたいですが、みんな時代の
流れに乗るのが早いですね！
登録だけならと自分も
思いましたが、面倒みたいなので
まだ自分は登録していません。
たぶん、この時流には
乗らないと思う。
だって、今は必要性が
あまりないから。
なくても
困らないというのが理由かな？
色んな
考えがあって、
結局使う人（ユーザー側）が
使いこなせて、これがないと困る！
となれば継続もされると
思うので、Clubhouse は
様子を見ていますねー
やっている方は
下記まで教えて下さいね。
y.suetsugu@pjfs.co.jp
で
今日の話題は
担当者について
考えてみたいと
思います。
〇〇さんも、
生活する中で
お付き合いのある担当者さんは
いらっしゃると思いますが
その担当者さんの立ち位置は
どんなですか？
頼りになる人
いなくては困る人
御用聞き？
信頼置ける人
など
なんかあったら連絡する
アドバイスをもらう
修理など依頼する
よくしてくれる？
話し相手になってくれる
いろーんな
必要である担当者さんは
いますよね！
／
保険
証券
自動車ディーラー
住宅メーカー
かかりつけの医者（主治医）
顧問税理士
顧問弁護士
修理業者
＼
など
が代表的でしょう！
自分もそうですが
何か困ったときがある場合
今の時代ネットで調べれば
ある程度のことは
わかりますが
でも
人である担当者に
聞いたほうが早いし納得
する場面は、多いと思います。
いくらネット社会でも
最後は、人の力が必要
時もあるんですよね。
自分も仕事柄
担当者としてお付き合いのある
お客さまとは
たまに会えば楽しいし
（そうでない人もいるよ！）
お互い年も取ったと実感するし
つながっているという
安心感？ 義務感？
まあ、お気持値代として
お付き合いいただいた方が
嬉しんですよね。
コロナ禍で
オンラインで接することも
多い中、保険営業マン時代から
お付き合いのある方は
対面がいいという人が多いですね
どちらも
対応できるようには
しているんですが
昔ながらのたまには
「顔出さんね！」
と言ってもらったときは
担当しているんだなーと
実感します。
特にイデコやNISAなど
ネットで手続きなど完了できるので
それはそれでコスト面も含め
活用したいところではあります。
しかし
ネット系を中心に
運用系や保険契約を
やっている人は、
実際は、この先
継続して最新の情報を
とりながら、時には見直しして
メンテナンスしてなどアフターは
できるんだろうか？
めんどくさくて
結局何もしない人が
多くなるんではないか？
または
やる人
やらない人
の 2極化
がもっと進むのではないか？
と思っています。
もちろん
自分で出来る方は
担当者なしでもいいと思います。
そこに価値がないと思えばですね。
案外、始めてそれっきり
何もしていません。
「長期投資でほったらかしですから～」
という人は
最初の手続き（入口）で満足して
実は、その間のメンテナンスがもれている
というケースがあるかもしれません。
結果的に「機会損失」につながる
可能性だってあるんですよね。
時流もありますし
適正な情報にのれなくて。
でも、それが勉強として
自分を奮い立たせる動機に
なればいいと思うけど。
でも結論は・・・・
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保険にしても
運用など証券にしても
すっとフォローしてくれる
担当者はいたほうがいい！
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特にネット系では
途中の情報をどう
ルーティン化して
取捨選択していき
自分のものにするか？
（これは専門家でもムズイんです）
ここができなければ
やはり、担当者がいたほうが
いいと思うんです。
冒頭でお話しした
clubhouse（クラブハウス）
のように、時流ではだめ！
と思っているんですよね。
だから末次自分も
もっと寄り添えるように
するために
証券仲介業（IFA）としても
今後お役に立てるよう
まずは試験にパスするために
今は勉強中です（笑）
証券外務員1種の試験に合格
しなければいけません。
（これがかなり難しい（笑））
※2021年度の目標の一つです
また、メルマガ読者の方はじめ
担当者として安心して
お付き合いできるよう
精進していきます。
また、報告していきますね！
担当者がいない人は
ぜひ今後はつけてくださいね！
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末次 ゆうじの自己紹介
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1972年生まれ
B型・しし座
動物占い：ライオン
佐賀県神埼市出身
（吉野ヶ里遺跡近く）
福岡県筑紫野市二日市在住
（太宰府天満宮近く）
小学校から大学までは
剣道を通じ努力する大切さと
礼儀を学び継続することの
重要性を身につける。
妹二人と14歳下の弟一人の
4人兄弟の長男。
小学校時代に
父が経営していた
鉄工所が破綻し
貧乏な生活を余儀なくされ
一戸建てから
4畳半二間と3畳の家に
引っ越しをし、楽しくも
家が貧乏だったことで
自立した反骨精神に火が付く。
安定した生活を
送りたいと、大学入学を
希望するが
職人肌であった父親から
猛反対をうける。
大学に行って
何をするのか？
家には金はない！
男は腕に職をつけろ！！
と言われ続け
夜間大学の二部に入学。
以後、アルバイトで
学費を工面し
お金の重要性
仕事をしてお金を稼ぐことの
重要性を理解し始める。
大学生時代は
遊んだ記憶はなし。
フリーター状態で
身分は学生（笑）
その後、大学時代に
一般旅行業務取扱主任者の
資格を取得し、旅行会社に就職。
そして、外資系金融機関に
スカウトされ14年間在籍。
2014年にFPとして独立。
FP事務所 くるみ企画を開業し
確定拠出年金、保険、住宅ローンの
3本の矢を柱とし、一生のお付き合い
をモットーにして法人・個人の
クライアントと楽しく業務を
こなす日々を送っています！
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座右の銘は 『前進あるのみ』
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◆末次ゆうじ 仕事のミッション◆
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100人以下の中小企業・病院のために
企業型DCの導入コンサルを通じて
その企業・病院のすべてのステークホルダー
の金融リテラシーの向上に貢献する事
大手企業・公務員の同じレベルの退職金の
2000万円以上もらえるような仕組みを
社長・院長と一緒に作っていくこと
個人ではセミナーやご紹介でのご縁を大切
にし誠実に相手のために尽力すること。
気の合うお客様とコミュニティの場を作り
人や社会に貢献できるように楽しく、熱く
仕事をすること。また遊ぶこと^^
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◆FP事務所 くるみ企画 Facebookページ
https://www.facebook.com/kurumi.planning/
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48時間以内には、特殊な事情がない限り回答させていただいて
おります。
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個人事務所
FP事務所 くるみ企画
代表 末次 祐治
〒818-0056 福岡県筑紫野市二日市北2-18-5-901
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