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保険は担当者をつけなさい！
第263号
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〇〇さん、こんにちは。
企業型確定拠出年金の導入と研修
保険の専門家
ファイナンシャル・プランナー（ＦＰ）の
末次ゆうじです。
ボンジョルノ
マイナポイントで
10月の終わりに
登録した三井住友カードの
5,000ポイント分のVポイント
が付与されました。
みなさんは5,000円分の
ポイントもらいましたか？
よく使うクレカ、電子決済、
キャッシュレス決済に紐づければ
いいのでやらないと損です。
マイナンバーカードを
発行する必要はありますが
すべてスマホで可能ですので
まだの方はトライしてみてください！
https://mynumbercard.point.soumu.go.jp/
で、
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今日の話題は
保険は担当者をつけなさい
という話題
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生命保険
損害保険
両方いたほうがいいですね
自動車保険など
ネットで加入している人は
担当者はつきませんが
火災保険はいたほうがいいでしょう。
生命保険は必須です！
給付金や保険金を請求する際
手間など考えても
担当者に連絡すれば
色々教えてくれるし
有利な受け取り方法など
も教えてくれるかもですよ
最近あったことですが
掛捨て型の
定期保険に入っている方からの
連絡でしたが
掛捨て型といっても
80歳までの保険なので
80歳までかければ掛け捨てに
なりますが、途中解約する場合は
解約金がある保険もあります
（全くない保険もありますが）
「保険の見直し相談で
子どもも大きくなったので
掛捨て型の保険を解約したい」
とのこと。
もちろん必要ないなら
解約ですが、
途中、解約金がある保険ですから
いくらかはお金が戻ってくる
わけです。
その保険を
そのまま解約しても
戻りますし（当たり前ですが）
可能な保険会社なら
ある方法を使います。
それは
期間短縮
という方法です
もともと
80歳まで期間がるので
それを65歳とか60歳
などに期間を短縮
この短縮したことで
余剰金が戻る場合があります
なぜか
もともと
80歳で契約している保険なので
その分の保険料を払っていたわけですが
それを60歳とかに期間を短縮すれば
多くもらっていた保険料が戻ってくる
もとになります。
責任準備金の戻りになります。
いった先に余剰金を受け取って
それから解約することを案内し
（もちろん当初の解約金は減りませんよ）
大変、喜ばれました。
もし、
通販で入っている方だと
担当者がいない契約だと
おそらく
このような案内は、なかってでしょう。
それは、通販でも担当者がいなくても
解約の時にコールセンターに連絡する
場合、そんなことまで案内しませんからね。
ご希望の受付をして
書類を送ることがコールセンター
ですからね
相談者ではないんですよ！
やはり、担当者をつけて
有益な情報を仕入れたほうが
結果、あなたがお得になるんですよ！
保険はどこで、誰から入っても
同じ商品ならば
同じ保険料です。
人によって保険料は変わらず
当たり前ですが同じです。
だから、人を使え！
ってことになるんです。
どうせ使うならプロ、
詳しい、頼りになる人をつけて
ください。
あくまでも、
何かを売りつける
業者ではなく
あたなの困ったことや
お得になる情報を届けてくれる
味方なのですから。
いくらネット社会でも
保険は人から加入すること
また特に生命保険は、出口でかなり
差が出る場合もあるので
担当者をつけろ！
ということです。
では。また
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11月ウェビナー開催
保険パーソンと士業向け
マイル・ポイント投資
最狂セミナーはオンライン
で開催します
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https://fpsdn.net/fp/rnohara/seminar/4911
参加費は、5,000円（税別）
3,000円（税別）に変更
2時間で東京の野原ＦＰと
お伝えしていきますよ。
日程は
11月07 日（土）13時－15時
11月15日（日）13時－15時
11月21日（土）13時－15時
11月23日（月）13時－15時
各回内容は同じで定員は10名です
保険セールスパーソンと
税理士、社労士などの士業の先生を
対象に募集していきますが
メルマガ読者の方で興味ある！
参加したいな～という方は、以下まで
お知らせください。
取材協力の記事がアップされました
シゴタネというサイトです
ご興味ある方は以下からどうぞ！
https://shigotane.com/yuji-suetsugu/
◆たった5分の金の学校の動画
保険と貯蓄の話の2本です
〈考え方を整理しよう〉
https://www.youtube.com/watch?v=Dz87nLk3WDE&t=467s
〈貯蓄型保険の見直し方法とは？〉
https://www.youtube.com/watch?v=oO9wApV9b3Q
動画の感想などは以下までお願いします
やってもうたFPのズバリ言うバイ！
有料記事の案内（案外売れてます^^）
（8月より値上げになっています）
https://note.com/yujiss720/n/nbcca192b7d7c
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旧タイプのオルジナルプランと
運用中の手数料がより安価なセレクトプラン
（セレクトプランが人気のようです）
無料で資料請求できます。
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パンフレットのダウンロードは以下より
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末次ゆうじの
ＦＰコンサルメニュー（税別）
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１．スポットコンサル2万円（2時間）
２．ライフプラン作成コンサル 6万円
３．6回の集中講座、家計再生成長プログラム
（半年間のコース：298,000円）
４．ＦＰなんでも相談パック（顧問契約）
（月額：3,000円）
５．集合研修、出張セミナー（5名以上より）要相談
顧問契約では、ライフプラン作成は別途
3万円（税別）を頂戴します。
相談料金についての詳細は以下より
https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/info/1866
メルマガ読者の方は特別料金でご案内します。
以下までお問い合わせください。
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自分でもライフプランが作成できる
ソフト、自分でやってみたい方は以下から
（登録無料、末次も使用しています）
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セミナー参加すれば
セミナー参加特典あり！
では、また。
お読みいただきありがとうございました。
チャオ！
◆セミナー情報（自主開催）
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イデコ・ＮＩＳＡ・保険の貯金力アップセミナー
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末次 ゆうじの自己紹介
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1972年生まれ
B型・しし座
動物占い：ライオン
佐賀県神埼市出身
（吉野ヶ里遺跡近く）
福岡県筑紫野市二日市在住
（太宰府天満宮近く）
小学校から大学までは
剣道を通じ努力する大切さと
礼儀を学び継続することの
重要性を身につける。
妹二人と14歳下の弟一人の
4人兄弟の長男。
小学校時代に
父が経営していた
鉄工所が破綻し
貧乏な生活を余儀なくされ
一戸建てから
4畳半二間と3畳の家に
引っ越しをし、楽しくも
家が貧乏だったことで
自立した反骨精神に火が付く。
安定した生活を
送りたいと、大学入学を
希望するが
職人肌であった父親から
猛反対をうける。
大学に行って
何をするのか？
家には金はない！
男は腕に職をつけろ！！
と言われ続け
夜間大学の二部に入学。
以後、アルバイトで
学費を工面し
お金の重要性
仕事をしてお金を稼ぐことの
重要性を理解し始める。
大学生時代は
遊んだ記憶はなし。
フリーター状態で
身分は学生（笑）
その後、大学時代に
一般旅行業務取扱主任者の
資格を取得し、旅行会社に就職。
そして、外資系金融機関に
スカウトされ14年間在籍。
2014年にFPとして独立。
FP事務所 くるみ企画を開業し
確定拠出年金、保険、住宅ローンの
3本の矢を柱とし、一生のお付き合い
をモットーにして法人・個人の
クライアントと楽しく業務を
こなす日々を送っています！
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座右の銘は 『前進あるのみ』
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◆末次ゆうじ 仕事のミッション◆
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100人以下の中小企業・病院のために
企業型DCの導入コンサルを通じて
その企業・病院のすべてのステークホルダー
の金融リテラシーの向上に貢献する事
大手企業・公務員の同じレベルの退職金の
2000万円以上もらえるような仕組みを
社長・院長と一緒に作っていくこと
個人ではセミナーやご紹介でのご縁を大切
にし誠実に相手のために尽力すること。
気の合うお客様とコミュニティの場を作り
人や社会に貢献できるように楽しく、熱く
仕事をすること。また遊ぶこと^^
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◆FP事務所 くるみ企画 Facebookページ
https://www.facebook.com/kurumi.planning/
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48時間以内には、特殊な事情がない限り回答させていただいて
おります。
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個人事務所
FP事務所 くるみ企画
代表 末次 祐治
〒818-0056 福岡県筑紫野市二日市北2-18-5-901
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・Mobil：０９０－３０７４－６９７２
・メール：info@kurumikikaku.com （本メールの返信で届きます）
・携帯メール：y-jiss.720@docomo.ne.jp (お急ぎの場合は携帯まで）
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あくまでも末次祐治個人の見解であり、
商品・投資の推奨・勧誘を目的としたものではありません。
実際の商品選択や投資に際してはあくまでもご自身の判断と
責任でお願いいたします。
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