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ライフプランも保険も10年サイクルでいい！
第258号
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〇〇さん、こんにちは。
企業型確定拠出年金の導入と研修
保険の専門家
ファイナンシャル・プランナー（ＦＰ）の
末次ゆうじです。
ボンジョルノ
9月も今週で終わりですね
みなさんいかがお過ごしでしょうか？
9月は自主開催のウェビナー
動画配信の準備
ＦＰ同業者の勉強会や
所属しているＦＰ相談ねっと仲間との
企業型確定拠出年金の継続研修の勉強会
などで、少しだけ忙しかったですね。
メールなど問い合わせや質問など
48時間以内に返信するように
決めてますが
これは守れましたので良かったです^^
動画配信は、これもＦＰ相談ねっと
のメンバーでスタジオにて専門家に
撮影してもらいながら8本を撮る
予定でしたが、大変残念なことに
企画がなくなってしまいました。
福岡では撮影会場がなかったので
1年ぶりに東京に行こうと
予定を組んで楽しみにして
たんですが先方の判断なので仕方ないです。
自分自身もプロのカメラマンから
撮ってもらい、しかも報酬まで
いただけるということだったので
福岡で撮影ができなければ
交通費かけてでも東京に行って
撮ったほうが価値はあると
思っていたけど、まぁ、しゃーないね
準備した企画やコンテンツは
無駄にはならないと思っているよ。
地方試験がなければ
開催される場所までいかなければ
いけないけど、
自分はサラーリーマンではないので
価値があると思えばどこにでも行くし
時間も作る。
当たり前の感覚です^^
さて、動画にちなんで
ＦＰ相談ねっとの代表である
山中伸枝先生と一緒に
たった5分のお金の学校
（ぜひチャンネル登録をお願いしますね）
の収録をしました。
で、その話題が
奥さんまかせじゃいかんバイ！
シリーズです（笑）
そうです。
お父さんに向けての動画で
仕事は当然ですが、
家庭のことも
子どものことも
家庭のお金の総監督として
授業を展開しているシリーズです
お金のことも
お父さんも、奥さんと一緒になって
しっかりと考えて感じてもらいたい
収入を得るだけでなく
管理や今後の資金計画も
奥さん丸投げではなく
できれば、
お父さんが、わくわくしながら
考えてもらいたい
そんな思いで
撮影している
奥さんまかせじゃいかんバイ！
シリーズですバイ（笑）
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人生100年時代の
ライフプランは10年間で考えろ！
の動画は以下から見てくださいね
https://www.youtube.com/watch?v=14Gaw09YJ1g
（チャンネル登録もお願いします！）
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お金のことは奥さんまかせにして
いるお父さんも多いと思いますが
実際、お父さんが判断している場合は
問題ないと思うけど、
／
仕事で・・
仕事で・・・
＼
こらーっ
仕事終わったら、家庭にも協力して
こそ、お父さんでしょう！
何でもかんでも奥さん任せにするな！
ということで
今回は、2本撮影しましたよ。
1つ目が
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人生100年時代だからこそ
ライフプランは10年で考えろ！
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という10年スパンで計画することの
重要性を解説。
マネーセミナーでも
ライフプランや資金計画なども
案内してますが、自分のライフプランを
組みたいという人は多いんですよ。
ライフプラン作成も金額も色々
あって、お金の計画表ですから
ライフプラン作成のオファーがあれば
それなりの金額はいただきます。
こちらはその料金表です^^
https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/info/1866
ライフプランはこれからの
資金計画表なので、
１回たてれば終わりではないということ
だから、最低限収支が可視化できれば
いいのでシンプルに考えてもらいたいと
思っている。
3年先、5年先、10年先
先のことは誰だってわからないし
ＦＰも予想でしか計画表は組めない。
だから
10年スパン、
もっと言えば
5年スパンでもいい。
さらに重要なのが
そうしたいか？
どうなりたいか？
期限をきめた目標設定
が重要だと思います
だからこそ
すぐに修正できるような
ライフプランを自分自身で
組めるようになることが
理想だと思っている。
今まで、数万円も支払って
複数回ライフプランを組んだという
人にはあったことはないし
できれば自分で組めるように
なってもらいたい。
これは、ＦＰや末次自身が仕事を
サボろうとしているのではなく
金融情報リテラシーのアップのためには
自分で出来たほうが近道だと
思っているから。
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末次が作成した10年ライフプランシート
（20年間は組めるシートにしています）
は、以下より登録すれば
ＰＤＦで無料でプレゼントします。
https://1lejend.com/stepmail/kd.php?no=beylTbeIRnM
お父さん自身や家族の
仕事面、家庭面などの目標も
記入できるので、欲しい方は無料登録で
ゲットしてください^^
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保険設計も今は終身で組み場合が
基本ですが、
医療保険やガン保険などは
10年更新でもいい
と思う
20代、30代に方向けに
保険加入の時に気を付けたい３つのこと
をファインナンシャルフィールドさんで
執筆していますが
記事の3つ目のポイントにも
保険期間は終身の一生涯保障以外でも
考えてみることが重要だと書きました
記事は以下より
https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/media/5692
そりゃ、10年後に保険料は上げるけど
10年もすれば保険の中身も変わっているので
20、30代の人なら10年更新、15年更新、
60歳までなど
終身にこだわる必要もない。
保険の無料相談にいけば
終身型のオンパレードだと思うけど
必要な時に必要な分だけ
安い掛金で保障を準備することが
大事になってくるので
若い世代の人ならば
10年、15年で組むこともありですよ。
また40代や50代は60歳までとか
70歳までとか期限を決めて定期型で
組むことでもＯＫ。
もちろん、終身型を組むことが
ダメということではない。
ミックス設計でもいい。
入院日額5,000円（60歳まで）
入院日額5,000円（終身）
保険料支払いは60歳以降は
終身プランだけ払えばいい
60歳以降値下がり設計も
おすすめですよ！
当然、ミックス設計の場合は
それぞれ違う保険会社の商品で
組むことで、いいとこどりを
していくバイ。
同じ会社でくんでも
意味はないよ！
シンプルに考えて
あとで変更することも考えて
10年でいいよ！
ということです
人生10年後はどうなっているか？
わからいよ！
だから今を楽しめ、今を頑張る
前に進む！
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人生100年時代の
ライフプランは10年間で考えろ！
の動画は以下から見てくださいね
https://www.youtube.com/watch?v=14Gaw09YJ1g
（チャンネル登録もお願いします！）
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動画の感想などは以下までお願いします
では、
今日はこの辺で。
今週も頑張っていきましょう！
オンライン自主開催セミナー
9月26日（土）
10月10日（土）
いずれも11時～13時
https://bit.ly/2ZWTJuL
知人で仲いい東京のFPさん本の宣伝です！
『1時間でわかるiDeCo～50代から始める安心投資』
書籍を出版されたのでご紹介させていただきますね。
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※FPの出番がなくならないように（願）
しかも、50代から始める～～
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iDeCoのキャンペーンのご案内です
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11月ウェビナー開催
保険パーソンと士業向け
マイル・ポイント投資
最狂セミナーはオンライン
で開催します
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参加費は、5,000円（税別）
2時間で東京のＦＰさんと
お伝えしていきますよ。
日程は
11月07 日（土）13時－15時
11月15日（日）13時－15時
11月21日（土）13時－15時
11月23日（月）13時－15時
各回内容は同じで定員は10名です
保険セールスパーソンと
税理士、社労士などの士業の先生を
対象に募集していきますが
メルマガ読者の方で興味ある！
参加したいな～という方は、以下まで
お知らせください。
やってもうたFPのズバリ言うバイ！
有料記事の案内（案外売れてます^^）
（8月より値上げになっています）
https://note.com/yujiss720/n/nbcca192b7d7c
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▼ＳＢＩ証券のiDeCoの資料請求はこちら
旧タイプのオルジナルプランと
運用中の手数料がより安価なセレクトプラン
（セレクトプランが人気のようです）
無料で資料請求できます。
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パンフレットのダウンロードは以下より
https://bit.ly/2PMUEsm
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末次ゆうじの
ＦＰコンサルメニュー（税別）
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１．スポットコンサル2万円（2時間）
２．ライフプラン作成コンサル 6万円
３．6回の集中講座、家計再生成長プログラム
（半年間のコース：298,000円）
４．ＦＰなんでも相談パック（顧問契約）
（月額：3,000円）
５．集合研修、出張セミナー（5名以上より）要相談
顧問契約では、ライフプラン作成は別途
3万円（税別）を頂戴します。
相談料金についての詳細は以下より
https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/info/1866
メルマガ読者の方は特別料金でご案内します。
以下までお問い合わせください。
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自分でもライフプランが作成できる
ソフト、自分でやってみたい方は以下から
（登録無料、末次も使用しています）
https://financial-teacher.net/
セミナー参加すれば
セミナー参加特典あり！
では、また。
お読みいただきありがとうございました。
チャオ！
◆セミナー情報（自主開催）
https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/category/seminar
イデコ・ＮＩＳＡ・保険の貯金力アップセミナー
女性限定あり
セミナー参加者声はこちら
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https://www.street-academy.com/myclass/29654#class-reviews-area
◆D・H・Y 倶楽部
秘密のＦＢグループで、イデコ、ＮＩＳＡ、保険
運用など、「実際どうなの？」 という
情報交換ができる場所です。
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（ＦＢをやっている方が条件となります）
◆ＦＰ何でも相談パック（年間顧問契約）
聞きたいことがなんでも自分のペースで聞ける
また、どうすればいいか？ 自分に合った方法が
見つかる。大人気の年間の顧問契約です。
～Facebookでもコラム・執筆・セミナー
など情報発信しています
https://www.facebook.com/yuji.suetsugu.kurumikikaku
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末次 ゆうじの自己紹介
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1972年生まれ
B型・しし座
動物占い：ライオン
佐賀県神埼市出身
（吉野ヶ里遺跡近く）
福岡県筑紫野市二日市在住
（太宰府天満宮近く）
小学校から大学までは
剣道を通じ努力する大切さと
礼儀を学び継続することの
重要性を身につける。
妹二人と14歳下の弟一人の
4人兄弟の長男。
小学校時代に
父が経営していた
鉄工所が破綻し
貧乏な生活を余儀なくされ
一戸建てから
4畳半二間と3畳の家に
引っ越しをし、楽しくも
家が貧乏だったことで
自立した反骨精神に火が付く。
安定した生活を
送りたいと、大学入学を
希望するが
職人肌であった父親から
猛反対をうける。
大学に行って
何をするのか？
家には金はない！
男は腕に職をつけろ！！
と言われ続け
夜間大学の二部に入学。
以後、アルバイトで
学費を工面し
お金の重要性
仕事をしてお金を稼ぐことの
重要性を理解し始める。
大学生時代は
遊んだ記憶はなし。
フリーター状態で
身分は学生（笑）
その後、大学時代に
一般旅行業務取扱主任者の
資格を取得し、旅行会社に就職。
そして、外資系金融機関に
スカウトされ14年間在籍。
2014年にFPとして独立。
FP事務所 くるみ企画を開業し
確定拠出年金、保険、住宅ローンの
3本の矢を柱とし、一生のお付き合い
をモットーにして法人・個人の
クライアントと楽しく業務を
こなす日々を送っています！
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座右の銘は 『前進あるのみ』
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◆末次ゆうじ 仕事のミッション◆
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100人以下の中小企業・病院のために
企業型DCの導入コンサルを通じて
その企業・病院のすべてのステークホルダー
の金融リテラシーの向上に貢献する事
大手企業・公務員の同じレベルの退職金の
2000万円以上もらえるような仕組みを
社長・院長と一緒に作っていくこと
個人ではセミナーやご紹介でのご縁を大切
にし誠実に相手のために尽力すること。
気の合うお客様とコミュニティの場を作り
人や社会に貢献できるように楽しく、熱く
仕事をすること。また遊ぶこと^^
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◆FP事務所 くるみ企画 Facebookページ
https://www.facebook.com/kurumi.planning/
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48時間以内には、特殊な事情がない限り回答させていただいて
おります。
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個人事務所
FP事務所 くるみ企画
代表 末次 祐治
〒818-0056 福岡県筑紫野市二日市北2-18-5-901
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・Mobil：０９０－３０７４－６９７２
・メール：info@kurumikikaku.com （本メールの返信で届きます）
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