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NISA口座の変更について
　　　　　　　　　　　　　　　第244号
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〇〇さん、こんにちは。

企業型確定拠出年金導入と保険の専門家

ファイナンシャル・プランナー（ＦＰ）の

末次ゆうじです。

ボンジョルノ

 

8月ですね。

今年も梅雨明けが遅かったので

夏が短い気がして

なんだか少し寂しいです

 

ていうか秋が短く

なっているのかな？

 

そんな中、在宅勤務の人も

多くなり、移動時間が前よりは

少なくなって体力落ちたり

食べすぎの人も多いと聞きますが

〇〇さんは、いかがですか？

末次自身の近況報告？　は

業者（web関連、出版社など）

からの営業の問い合わせが

増えております（笑）

「突然のご連絡で失礼いたします」

という文言を見た瞬間に指がフローズ（笑）

（売り込まれる、買わされるーと）

 

 

で、今日の話題ですが

最近、この質問をいただくことが

多い気がします。

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NISA口座を変更したい！

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このような方は、イデコも共通して

いますが、始めるときに金融機関の

選定をしっかりやっていない人が

多いですね。




金融機関の選定を

やらないとダメではありませんが

制度が共通なので

運用商品など中身が違えば

そりゃ、変えたくなる気持ちも

わかります^^

また、すでにNISAをやっている人が

ある銀行に勧められて

子どもにやるならどこがいいですか？

これも多い質問かな？

(自分がやっている銀行じゃダメなの？）

と思いわず突っ込んたくなるんですが・・

NISA、つみたてNISA両方あるので

ここでは併せてNISAと記載しますが

金融機関からお勧めで作った人は

一般NISAが多いですね。

5年間のヤツですよ。

金融機関も民間営利企業ですから

そりゃー　ある人からはある分だけ？

しかも一括で運用してもらいたいので

一般NISAの出番ということが多い気が

しますが。

話も戻しますと

NISA口座の変更ですが

まず、今ある金融機関に連絡して

「勘定廃止通知書」を取り寄せます。

解約通知書みたいなもんです。

で、新しく作る金融機関に

新規でNISA口座を申込み
（口座開設は無料です）

開設届が送ってくるので

勘定廃止通知書
（または、口座廃止通知書）


マイナンバーカード（通知カードでもOK）

を返信する。



整理すると

・やめますよの用紙
・はじめますよの用紙
・マイナンバーのコピー（通知カード）

を郵送すること。

 

あとは、金融機関が管轄の税務署に

申請の連絡をして、めでたくゴールイン

口座開設となります。

 

注意が必要なのは

NISA口座変更の時期です。

これも少しややこしいですが

投資を実行してきたかでかわる。

2020年度NISAで投資をした人は

来年度の口座から変更することになる

ので、今年の変更はできない。

でも10月より2021年度の変更の

手続き（受付）などはできるので

残念がる必要はない。

逆に2020年度はNISAで投資は

行っていない。２，３年前に

〇〇投信を買って

（銀行の人がいいと言っていた）

こんな人は、2020年度分より変更

できるよ。これは待つ必要なし。

ただし、9月まで変更しないとダメ。

これも整理しよう


ＮＩＳＡ口座の変更は



今年度運用で利用したなら来年から変更
（ただし、10月から受け付けはできる）



今年は投資していない
すぐに変更できるが9月まで

NISAの変更はややこしい。

ロールオーバとか？？？

 

ロールオーバーは延長戦です。

 

あくまでも、NISAは、

運用で儲かった分の20.315％の税金が

かからないということが最大のウリで

やはり、税金が絡むとややこしいですね。

最後に、


NISAを変更するとき

今までの投資したお金はどうなると？

と思った方、さすが！　センスあるよ！

（なんのセンスかいな？）

ここも少しややこしい

「NISAはややこしいので好かん！」

「特定、一般口座の運用でいいやん！」

「NISAはスイッチングできんし！」

「NISAは2番目、3番目でいいさ！」

 

あーすみません、独り言です（笑）

 

今までのNISA口座（旧口座）

で運用を行うことが基本です。

 

例えば

A銀行のNISA口座に100万円ある

B証券に新しくNISA口座を作る場合

 

A銀行の100万円はそのままで

B証券で新たに投資を行う

 

ことになります。

 

 

しかし、NISA口座→特定・一般口座に

移管すれば、新たに作ったNISA口座に

移管することができます。

自分のお金だもんね、移管したい人は

この方法でやれます。

ただし注意点がありまして

投資信託の移管は1銘柄につき

3,300円の手数料がかかるんです！

※詳細は金融機関に確認してください！

5本以上など投信で運用している人は

引っ越し（移管）コストがかかりますね。

◆末次ゆうじの企業型ＤＣポートフォリオ

3本のシンプル運用で決まり！

https://fpsdn.net/fp_conversation/fp_ideco_portfolio/#suetsugu






◆ＮＩＳＡにつて対談した動画です

【ＦＰ対談企画10弾】ＮＩＳＡをどう使う？

https://fpsdn.net/fp_conversation/10622-2/







これからNISAを検討している人は

どこの金融機関でやるか最初はじっくり

考えたほうがいいですね。

 

 

NISAを始めたい

口座はあるけど運用していない

ETFや株もやってみたい

あ、イデコを始めたいもＯＫです

まだまだイデコも少ないからね。

 

などいらっしゃたらオンラインで

コンサル受け付けます

コンサル料金は安くするけん（笑）

 

では。また。

お知らせです

今年の5月にマイル、ポイント

投資のオンラインで無料セミナー開催

をしましたが、ご興味ある方いましたら

開催を検討します。メルマガ読者の方は

無料で（さすが）

5月に参加された方で

フォローアップかねて参加したいという方が

いますので他参加者でご興味あれば

メッセください。

y.suetsugu@pjfs.co.jp

時期など考えます。

（肩は大丈夫です^^）

より実践方法を案内しようと思います

参加したい人

再度、参加したい人もぜひ

お待ちしています。

楽しくしゃべりませんか？

イデコの次、NISAの次

次はあなたの番です！

（別に怖くないですから～）

では、チャオ！

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やってもうたFPのズバリ言うバイ！

有料記事の案内（案外売れてます^^）

（8月より値上げになっています）

https://note.com/yujiss720/n/nbcca192b7d7c

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最大50,000Tポイントが貰える
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末次ゆうじの

ＦＰコンサルメニューを

（税別になります）

 

１．スポットコンサル2万円（2時間）

 

２．ライフプラン作成コンサル　5万円

３．6回の集中講座、家計再生成長プログラム

　　（半年間のコース：298,000円）

４．ＦＰなんでも相談パック（顧問契約）

　　　（月額：3,000円）

５．集合研修、出張セミナー（5名以上より）要相談

 

 

顧問契約では、ライフプラン作成は別途

3万円頂戴します。

 

 

自分でもライフプランが作成できる

ソフト、自分でやってみたい方は以下から

（登録無料、末次も使用しています）

https://financial-teacher.net/

 

◆セミナー情報（自主開催）

https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/category/seminar


イデコ・ＮＩＳＡ・保険の貯金力アップセミナー

女性限定あり

セミナー参加者声はこちら
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https://www.street-academy.com/myclass/29654#class-reviews-area





◆D・H・Y 倶楽部


秘密のＦＢグループで、イデコ、ＮＩＳＡ、保険
運用など、「実際どうなの？」　という
情報交換ができる場所です。

ご希望の方は、ご招待させていただきます。
（ＦＢをやっている方が条件となります）





◆ＦＰ何でも相談パック（年間顧問契約）



聞きたいことがなんでも自分のペースで聞ける
また、どうすればいいか？　自分に合った方法が
見つかる。大人気の年間の顧問契約です。





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末次　ゆうじの自己紹介

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1972年生まれ　
B型・しし座
動物占い：ライオン


佐賀県神埼市出身
（吉野ヶ里遺跡近く）

福岡県筑紫野市二日市在住
（太宰府天満宮近く）


小学校から大学までは
剣道を通じ努力する大切さと
礼儀を学び継続することの
重要性を身につける。


妹二人と14歳下の弟一人の
4人兄弟の長男。


小学校時代に

父が経営していた
鉄工所が破綻し
貧乏な生活を余儀なくされ


一戸建てから
4畳半二間と3畳の家に
引っ越しをし、楽しくも
家が貧乏だったことで
自立した反骨精神に火が付く。



安定した生活を
送りたいと、大学入学を
希望するが
職人肌であった父親から
猛反対をうける。



大学に行って

何をするのか？
家には金はない！


男は腕に職をつけろ！！


と言われ続け



夜間大学に入学。
以後、アルバイトで
学費を工面し
お金の重要性
仕事をしてお金を稼ぐことの
重要性を理解し始める。



大学生時代は
遊んだ記憶はなし。



フリーター状態で
身分は学生（笑）



その後、大学時代に
一般旅行業務取扱主任者の
資格を取得し、旅行会社に就職。


そして、外資系金融機関に
スカウトされ14年間在籍。



2014年にFPとして独立。

FP事務所 くるみ企画を開業し
確定拠出年金、保険、住宅ローンの
3本の矢を柱とし、一生のお付き合い
をモットーにして法人・個人の
クライアントと楽しく業務を
こなす日々を送っています！



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座右の銘は　『前進あるのみ』

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◆末次ゆうじ　仕事のミッション◆

＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝
100人以下の中小企業・病院のために
企業型DCの導入コンサルを通じて
その企業・病院のすべてのステークホルダー
の金融リテラシーの向上に貢献する事


大手企業・公務員の同じレベルの退職金の
2000万円以上もらえるような仕組みを
社長・院長と一緒に作っていくこと

個人ではセミナーやご紹介でのご縁を大切
にし誠実に相手のために尽力すること。

気の合うお客様とコミュニティの場を作り
人や社会に貢献できるように楽しく、熱く
仕事をすること。
＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝



◆FP事務所 くるみ企画　Facebookページ

https://www.facebook.com/kurumi.planning/



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★個別にご相談・お問い合せは
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48時間以内には、特殊な事情がない限り回答させていただいて
おります。
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個人事務所
FP事務所 くるみ企画
代表　末次　祐治
〒818-0056　福岡県筑紫野市二日市北2-18-5-901
＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝

・Mobil：０９０－３０７４－６９７２

・メール：info@kurumikikaku.com  （本メールの返信で届きます）

・携帯メール：y-jiss.720@docomo.ne.jp  (お急ぎの場合は携帯まで）


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実際の商品選択や投資に際してはあくまでもご自身の判断と
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