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新メニュー【リング×３】ができました！
第224号
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〇〇さん、こんにちは。
企業型確定拠出年金導入と保険の専門家
ファイナンシャル・プランナー（ＦＰ）の
末次ゆうじです。
ボンジョルノ
3連休の人も多かったのでは
ないでしょうか？
ＳＮＳでもお出かけして
楽しんでいる姿をたくさん見かけました。
で、今日は先週できあがった
新メニューのＦＰサービスをご紹介しますね。
（裏メニューではありますが）
ＦＰのサービスは
形がないので最初から型にはめ込み
過ぎるとダメな点もあるんですよね。
依頼する人が、ニーズが
顕在化しているならば
何を聞こうとか
何を注文しようとか
ストレスなくスムーズにできるとは
思いますが
形がないからこそ
価値も実感しにくいので
結果的には、よくわからないからと
言う理由で、後回しになっている人
もいるかもしれませんね。
例えば、保険の見直しをしたい。
ガン保険を検討しようかな？
どこの会社がいいの？
保障内容は？
など、検討する人によって
オーダーも違ってきます。
でも、ガン保険を検討したい！
というニーズがそもそもあるわけで
ＦＰとしては、最初から
クライアント（お客様）
のニーズがある程度明確である場合は
話もすぐ展開するし
手段や、商品などスペックの話
になって満足度もあがる。
でも、資産形成といっても
これは幅が広すぎる（笑）
料理みたいなもんで
何系が好きなのか？
絞り込みが必要なんですよね。
カテゴリーはたいして
多くはないけど、
個人個人の差によって
ここがバラバラだと先に進まない。
イデコ、ＮＩＳＡはじめ
資産運用をして老後のために
準備をしておきたい！
という人はおそらく多いとは
と思う。
（老後のお金の心配が必要のない
大富豪でない限り）
で、イデコや運用など
興味ある人は自ら行動を起こして
実践している人も多いけど
やり方がわからなくて
どうすばいいか？
など、今休憩中の人も
（資料請求などはしたが
最後まで完結できていない人）
実は多い。
NISAをつくっても
投資はしていない人も
おおいっていうじゃない！
※平成29年9月末の日本証券業界のデータで
46％の稼働率だから半分以上は
ＮＩＳＡ口座を作ってもその後投資していない
ということですね。
以下ご参考ください。
http://www.jsda.or.jp/about/kaiken/files/171220shiryou7-8.pdf
だから付き合いで口座つくったらだめよー！
付き合いで保険に加入したらダメよー！
付き合いで仕事したらダメよー！
飲みだけにしておこう！（笑）
今までの経験がない人が
失敗（損）したくないから
という理由が大きいからだと思うけど。
でね、実際問題として
最終的なゴールを各自で資産形成できる
ようにするということを考えた場合
ＦＰや銀行、証券会社の営業マン
生命保険の営業マンなど
業者がおすすめしたからという理由ではなく
自分で選んで資産形成をできるように
することがゴールにすれば
まだまだの人が多い。
金融リテラシーの向上ということでしょうか。
自分の考えで資産形成できている人は
もっとレベルアップをはかればいいと
思うけど、なかなかできないという人も
実際は多いと思うので
セミナーを開催して、個別相談を
お申込みされた方などには
やり方を中心にアドバイスを送っている。
まさに、自動車学校と同じ感覚です。
勉強しても自分でやらなければ
ペーパードライバーになったりもするので
そんな方も利用してほしいし
有料で個別相談や顧問契約を結んでほしい
思っています。
で、本題なんですが
（前置きがながくてすみません）
もともと保険契約のクライアントでも
あり、ＦＰでのお付き合いよりも
保険の担当者としてのお付き合いが
強い方より、為替が円高ということも
あって、個別に案内した商品を少し
ご紹介します。
今回ご案内した商品は
マニュライフ生命の
パワーカレンシーという商品です。
一時払い商品で
外貨建ての個人年金保険です。
https://www.manulife.co.jp/powerCurrency2
商品の内容はネット等でも
閲覧できるのでご参考にしてください。
今回は終身年金プランを奥様より
ご契約いただきました。
一生涯、生きている限り年金が
契約後の2か月目よりもらえて
外貨での年金原資は最低保証される
商品です。
この終身年金プランは
55歳から85歳までの方が契約できる商品です。
その方はまさに契約できるか方では
最年少で55歳の方です（笑）
で、ポイントは、
現在は現役で仕事されていますが
将来のことも考えた場合
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・長生きのリスクにも対応
・年金原資が契約時の通貨で最低保証されている
（預けた資産が損することはない）
※為替リスクはあります。
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などに加えて、年金としてもらいながら
さらにこれを原資として運用をしていく
ことをご提案し、ネット系の証券会社で
口座を開設していただき（ポイントサイト経由で）
継続積立投資を案内しました。
（ネット系の証券会社で
でどうやったらいいかわからない
とおっしゃっていました）
銀行で手数料の高ーーい
商品購入はかなりしている方です（笑）
まずは、年金原資保障型の終身年金プラン
に預けて、支給される年金で投資していく
という、資産を守りながら育てていくスタイル。
しかも、ポイントサイトの活用方法や
家庭の節約につながり、
名付けて、
「資産形成のリング・リング・リング」
すべてつながっていて有効活用する
という意味です。
こんな、プランをご提案したところ
大変喜んでいただき、
末次のことを保険の案内しかできないＦＰと
思っていたらしく（営業不足やな～）
ＦＰとしてのお付き合いがスタートできることは
良かったですが。
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ポイントサイトで
楽天証券やＳＢＩ証券など
を口座開設すれば1回限りですが
いくらかのポイントがもらえます。
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「ポイント＝お金」なので
そのポイントでも投資したりマイルに変えて
楽しみこともできるかも。
（ちゃんと実践すればですが）
ちなみにですが
楽天証券を調べれば
ハピタスで1,000円
モッピーで900円
ＳＢＩ証券では
ハピタスで4,000円
モッピーで4,000円
もらえますね。
（詳細な条件はありますが）
登録は公式サイトより無料で登録できますよ。
ハピタス
https://hapitas.jp/register?i=22022958&route=pcText
モッピー
https://pc.moppy.jp/entry/invite.php?invite=hWAye1c4
このようなやり方まで
アドバイスをして、楽しみながら
資産形成をやる、リング・リング・リング
いかがでしょう？ （笑）
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◆たった5分でお金の学校
誰でもできるポイ活でマイルと投資の活用法
（動画でご覧ください）
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https://www.youtube.com/watch?v=-ciBDFaUz84&list=PL5TWN_Phql32niyJ7vLXxASoL-konlx5S
◆相談ねっとのブログ
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【イデコの次】Ｔポイントを使ってＳＢＩ証券
でポイント投資をやってみた！
その場で勝手に商品を名付けて
作ってしまい（年間の顧問契約になります）
しかも、格安の料金で提供します。
もしかしたら人気が出るかもしれない
裏メニューです（笑）
保険契約は必須ではありませんので
気にしなくてもいいです。
忙しかったり、面倒くさがりだったり
ずぼらだったり、いろんな自己分析の結果
このような方法もあるっていうことで
やはり継続できる
仕組みをつくって後はほったらかし
おししいご飯や旅行に興味があるっていう人
この、リング・リング・リング（リング×３）
はおすすめです。
気になる方はメールくださいね。
y.suetsugu@pjfs.co.jp
【目的】⇒ポイントを貯めて
・投資をして資産を殖やす
・息抜きにマイルを使って旅行に行く
この2点です
では、また。
今週も頑張りましょう！
◆たった5分でわかる企業型ＤＣ入門
中小企業のための企業型DC導入のよかところ！
https://bit.ly/2uvDBUa
末次ゆうじの
ＦＰコンサルメニューを
１．スポットコンサル2万円
２．ライフプラン作成コンサル 5万円
３．6回の集中講座、家計再生成長プログラム
（新メニュー：298,000円）
４．ＦＰなんでも相談パック（顧問契約）
（月額：3,000円）
顧問契約では、ライフプラン作成は別途
3万円頂戴します。
自分でもライフプランが作成できる
ソフト、自分でやってみたい方は以下から
（登録無料、末次も使用しています）
https://financial-teacher.net/
◆セミナー情報（自主開催）
https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/category/seminar
イデコ・ＮＩＳＡ・保険の貯金力アップセミナー
女性限定あり
セミナー参加者声はこちら
↓
https://www.street-academy.com/myclass/29654#class-reviews-area
◆D・H・Y 倶楽部
秘密のＦＢグループで、イデコ、ＮＩＳＡ、保険
運用など、「実際どうなの？」 という
情報交換ができる場所です。
ご希望の方は、ご招待させていただきます。
（ＦＢをやっている方が条件となります）
◆ＦＰ何でも相談パック（年間顧問契約）
聞きたいことがなんでも自分のペースで聞ける
また、どうすればいいか？ 自分に合った方法が
見つかる。大人気の年間の顧問契約です。
～Facebookでもコラム・執筆・セミナー
など情報発信しています
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末次 ゆうじの自己紹介
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1972年生まれ
B型・しし座
動物占い：ライオン
佐賀県神埼市出身
（吉野ヶ里遺跡近く）
福岡県筑紫野市二日市在住
（太宰府天満宮近く）
小学校から大学までは
剣道を通じ努力する大切さと
礼儀を学び継続することの
重要性を身につける。
妹二人と14歳下の弟一人の
4人兄弟の長男。
小学校時代に
父が経営していた
鉄工所が破綻し
貧乏な生活を余儀なくされ
一戸建てから
4畳半二間と3畳の家に
引っ越しをし、楽しくも
家が貧乏だったことで
自立した反骨精神に火が付く。
安定した生活を
送りたいと、大学入学を
希望するが
職人肌であった父親から
猛反対をうける。
大学に行って
何をするのか？
家には金はない！
男は腕に職をつけろ！！
と言われ続け
夜間大学に入学。
以後、アルバイトで
学費を工面し
お金の重要性
仕事をしてお金を稼ぐことの
重要性を理解し始める。
大学生時代は
遊んだ記憶はなし。
フリーター状態で
身分は学生（笑）
その後、大学時代に
一般旅行業務取扱主任者の
資格を取得し、旅行会社に就職。
そして、外資系金融機関に
スカウトされ14年間在籍。
2014年にFPとして独立。
FP事務所 くるみ企画を開業し
確定拠出年金、保険、住宅ローンの
3本の矢を柱とし、一生のお付き合い
をモットーにして法人・個人の
クライアントと楽しく業務を
こなす日々を送っています！
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座右の銘は 『前進あるのみ』
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◆末次ゆうじ 仕事のミッション◆
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100人以下の中小企業・病院のために
企業型DCの導入コンサルを通じて
その企業・病院のすべてのステークホルダー
の金融リテラシーの向上に貢献する事
大手企業・公務員の同じレベルの退職金の
2000万円以上もらえるような仕組みを
社長・院長と一緒に作っていくこと
個人ではセミナーやご紹介でのご縁を大切
にし誠実に相手のために尽力すること。
気の合うお客様とコミュニティの場を作り
人や社会に貢献できるように楽しく、熱く
仕事をすること。
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◆FP事務所 くるみ企画 Facebookページ
https://www.facebook.com/kurumi.planning/
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★個別にご相談・お問い合せは
↓
https://wiselife.biz/fp/ysuetsugu/#contact
48時間以内には、特殊な事情がない限り回答させていただいて
おります。
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個人事務所
FP事務所 くるみ企画
代表 末次 祐治
〒818-0056 福岡県筑紫野市二日市北2-18-5-901
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・Mobil：０９０－３０７４－６９７２
・メール：info@kurumikikaku.com （本メールの返信で届きます）
・携帯メール：y-jiss.720@docomo.ne.jp (お急ぎの場合は携帯まで）
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