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保険の見直しの実例をご紹介します！
第216号
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〇〇さん、こんにちは。
企業型確定拠出年金導入と保険の専門家
ファイナンシャル・プランナー（ＦＰ）の
末次ゆうじです。
ボンジョルノ
2月ですね。
前回保険の話をしたので
今日も保険の話をするよ！
今日の話は、実例をもとに情報を公開
するよ！
参考できるところは参考にしてね。
2月が誕生日なので1月の下旬に
い手続きを完了した
50代なったご夫婦の保険の見直し
です。
前提として、どの保険会社の
商品を案内するか？
これは、推奨商品として
各代理店で決まっています。
また、推奨理由もきまっています。
手数料が高いからとの理由で
商品推奨することもＮＧではありません。
で、今回は末次の所属している
代理店の推奨商品は案内しなかった
し、手数料が高いということで
提案したことはないね。
あまり基本はかわらないので。
で、このお客さんは
奥さんがセミナーに
来られて、ご主人がイデコを
始めたのがご縁です。
で、奥さんはイデコはやってはいない。
やりたいと思ったらいつでも
言ってください。
今回も案内はしたけど（笑）
ご主人のイデコの成績は
ここ1年は絶好調！！
とのことで、保険も誕生日が来る前に
整理しようとのこと。
もともと、「保険の窓〇」に行って
大手の日本の生命保険を見直して
ご主人だけで月に35,000円ぐらい
払っていたが
医療保険は、オリックス生命から
三井住友あいおい生命と
チューリッヒ生命に
分散して案内した。
あいおい生命の医療保険
「&LIFE 新医療保険Aプレミア」
内容はかなりいいと思う。
特に3大疾病の一時金の保険料が
他社よりも安く、給付条件も入院したら
すぐに払われるし、脳卒中な心筋梗塞
などの病名のくくりでなく
脳血管疾患、心疾患と疾患くくりだから
保障範囲が広い。
また1年に一回を限度に何回も
払われるのでいいですね。
再発、転移でも保障されるし、
ガンでも上皮内ガンも100％保障！
おすすめですね！
保険料試算もできるので気になる方は
見積もってみてください！
https://www.msa-life.co.jp/lineup/iryo/index.html
結論として、あいおい生命は、
他の会社に医療保険に3大疾病特約
として付けるよりは保険料が安くて
内容もいいのでオススメです。
次に
チューリッヒ生命に医療保険
終身医療保険プレミアムＤＸ
ガンではよく案内しているチューリッヒ
ですが、医療保険もおすすめです！
先進医療特約な治療費とは別に
15万円出る。
先進医療一時金では最高給付ですね。
だから、白内障で先進医療受ける場合には
一番の給付金を受け取れる会社です。
（2020年3月末までですが）
一個前のメルマガで紹介しているよ！
あとは、通院の保障。
掛金が他社に比べ安く
普通は入院後に通院が対象だけど
チューリッヒ生命は入院前も対象になる。
このチューリッヒ生命も以下より
保険料が計算できるよ！
https://www.zurichlife.co.jp/product/category_iryo/shushiniryodx
今日はここまで。
続きは次回に。
医療保険、ガン保険の見直しも
たくさんあって迷う！
という人も多いですが
保険料や給付内容を総合的に考えて
選びたいですね。
毎月払うので、定期的に見直しを
心がけてくださいね。
では、また。
チャオ！
◆2月22日は自主開催セミナーをやるよ！
◆たった5分でわかる企業型ＤＣ入門
中小企業のための企業型DC導入のよかところ！
https://bit.ly/2uvDBUa
末次ゆうじの
ＦＰコンサルメニューを
１．スポットコンサル2万円
２．ライフプラン作成コンサル 5万円
３．6回の集中講座、家計再生成長プログラム
（新メニュー：298,000円）
４．ＦＰなんでも相談パック（顧問契約）
（月額：3,000円）
顧問契約では、ライフプラン作成は別途
3万円頂戴します。
自分でもライフプランが作成できる
ソフト、自分でやってみたい方は以下から
（登録無料、末次も使用しています）
https://financial-teacher.net/
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https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/category/seminar
イデコ・ＮＩＳＡ・保険の貯金力アップセミナー
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運用など、「実際どうなの？」 という
情報交換ができる場所です。
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聞きたいことがなんでも自分のペースで聞ける
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など情報発信しています
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末次 ゆうじの自己紹介
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1972年生まれ
B型・しし座
動物占い：ライオン
佐賀県神埼市出身
（吉野ヶ里遺跡近く）
福岡県筑紫野市二日市在住
（太宰府天満宮近く）
小学校から大学までは
剣道を通じ努力する大切さと
礼儀を学び継続することの
重要性を身につける。
妹二人と14歳下の弟一人の
4人兄弟の長男。
小学校時代に
父が経営していた
鉄工所が破綻し
貧乏な生活を余儀なくされ
一戸建てから
4畳半二間と3畳の家に
引っ越しをし、楽しくも
家が貧乏だったことで
自立した反骨精神に火が付く。
安定した生活を
送りたいと、大学入学を
希望するが
職人肌であった父親から
猛反対をうける。
大学に行って
何をするのか？
家には金はない！
男は腕に職をつけろ！！
と言われ続け
夜間大学に入学。
以後、アルバイトで
学費を工面し
お金の重要性
仕事をしてお金を稼ぐことの
重要性を理解し始める。
大学生時代は
遊んだ記憶はなし。
フリーター状態で
身分は学生（笑）
その後、大学時代に
一般旅行業務取扱主任者の
資格を取得し、旅行会社に就職。
そして、外資系金融機関に
スカウトされ14年間在籍。
2014年にFPとして独立。
FP事務所 くるみ企画を開業し
確定拠出年金、保険、住宅ローンの
3本の矢を柱とし、一生のお付き合い
をモットーにして法人・個人の
クライアントと楽しく業務を
こなす日々を送っています！
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座右の銘は 『前進あるのみ』
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◆末次ゆうじ 仕事のミッション◆
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100人以下の中小企業・病院のために
企業型DCの導入コンサルを通じて
その企業・病院のすべてのステークホルダー
の金融リテラシーの向上に貢献する事
大手企業・公務員の同じレベルの退職金の
2000万円以上もらえるような仕組みを
社長・院長と一緒に作っていくこと
個人ではセミナーやご紹介でのご縁を大切
にし誠実に相手のために尽力すること。
気の合うお客様とコミュニティの場を作り
人や社会に貢献できるように楽しく、熱く
仕事をすること。
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◆FP事務所 くるみ企画 Facebookページ
https://www.facebook.com/kurumi.planning/
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★個別にご相談・お問い合せは
↓
https://wiselife.biz/fp/ysuetsugu/#contact
48時間以内には、特殊な事情がない限り回答させていただいて
おります。
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個人事務所
FP事務所 くるみ企画
代表 末次 祐治
〒818-0056 福岡県筑紫野市二日市北2-18-5-901
＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝
・Mobil：０９０－３０７４－６９７２
・メール：info@kurumikikaku.com （本メールの返信で届きます）
・携帯メール：y-jiss.720@docomo.ne.jp (お急ぎの場合は携帯まで）
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のない方は、大変お手数ですが、送信者へご連絡いただき、
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あります。無断転載、無断公開はご遠慮願います。
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あくまでも末次祐治個人の見解であり、
商品・投資の推奨・勧誘を目的としたものではありません。
実際の商品選択や投資に際してはあくまでもご自身の判断と
責任でお願いいたします。
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