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大手企業勤務・公務員はライフプラン組むべし！
第198号
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〇〇さん、こんにちは。
企業型確定拠出年金導入と保険の専門家
ファイナンシャル・プランナー（ＦＰ）の
末次ゆうじです。
ボンジョルノ
今日の福岡は晴れで
いい天気ですね。
Facebookでつながっている
人を見ると日本は縦に長いね
と感じる。
北と南ではまで生活スタイルが
違うね。
でも、大手企業、公務員の人は
家計の相談や見直しを検討する場合は
とくにライフプランを組んだかいいって
ことは全国共通だと感じる
昨日書いた中小企業に人とは
違うんですね。
会社の福利厚生制度が
昨日コンサルした人も
ご主人大手上場企業勤務
奥様地元で有名な企業
で、大手企業のグループ会社勤務
こどもいなくて夫婦共稼ぎの
仲良し夫婦。
家計は奥さん任せのご主人で
いっさい、家計のことは無関心！
二人で年収1600万円あって
不動産も一戸建て、マンションと
両方所有、一戸建ては賃貸中
で、
毎月貯蓄ができないということで
どう改善すればいいか？
どこを、見直せばいいか？
このままで大丈夫かーーーーという
だれにでもある相談ですね。
うーん。
これは、まず調査するしかない。
調査？？
医学でいう
健康診断・人間ドックですね。
収支のバランスを見るために
宿題をしてもらうしかないんです。
何にいくらかかっている。
ローンはいくらで、金利はいくらで
生命保険はいくら払っているの？
ガン保険、医療保険は？
預貯金はどうしているの？
運用など有価証券はあるの？
兄弟はいるの？ 何人いるの？
両親は健在なの？
会社の福利厚生制度はどうなってんの？
あらゆる宿題を出しましたが
思ったよりも早いレスポンスが
あり、本気度を感じましたね。
（さすがでございます！）
このようなお客さんとお付き合いしたい！
今後もずっと！
ご主人の会社の福利厚生までは
本人に聞かないと詳細は分からない
とのことだったので
職場の企業型DCの
お取引状況にお知らせ
を持参してもらい
PCで健康保険組合をググって
付加給付の限度を調べ
これは30,000円でした。
（奥さんびっくり！）
企業型DCでの
配分変更のアドバイス
マッチング拠出
のおすすめ
やったらどう有利か？ など
一気に要点説明。
（すぐやらせますとのこと）
これもスポットで見て
65歳以降の収支をみて
今できることをやることが
すーと見えてきてどこを
手をつければ、話がはやいん
ですよね。
会社の福利厚生が充実している
人こそ、少しは面倒でもライフプランを
組んで、改善点が見つかれば
効果が高いということをわかって
もらってよかったと思う。
また、保険もたくさーん
加入していたので、意向を聞いて
医療、ガン保険など掛け捨ての保障
の保険は当然、見直す方向で。
時代がかわっているので
同じ保険料を払うのなら
当然、保障内容がより充実
しているもを選んだほうが
自分のためでもあり、無駄がない。
大企業に勤務・公務員にひと
だからこそ守りも含め
全体でのコンサルをおすすめします。
（最後は営業です（笑））
では、また。
5分でわかるお金の学校
末次ゆうじの自主開催セミナー
11月16日（土）11時～ 博多
有料です。3,300円（税込み）
https://wp.me/p9t5qX-1m5
セゾン投信主催
人生100年時代お金の貯め方
使い方のセミナーが福岡天神で開催！
11月23日（土）14時～16時半
参加無料です。
https://bit.ly/33f2cJk
先日もハードロックカフェ福岡で
大人なマネーセミナーを開催しましたが
代表である山中伸枝先生とセゾン投信の
積立王子と称される、中野社長との
コラボセミナーです。
末次はお手伝いスタッフとして
参加予定です（笑）
セゾン投信主催だから
なんと無料です。定員180人ですので
かなりの大きなイベントです。
お時間ある方はぜひご参加ください。
以下より直接お申込みください。
会場でお会いしましょう！
◆セミナー情報（自主開催）
https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/category/seminar
イデコ・ＮＩＳＡ・保険の貯金力アップセミナー
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◆D・H・Y 倶楽部
秘密のＦＢグループで、イデコ、ＮＩＳＡ、保険
運用など、「実際どうなの？」 という
情報交換ができる場所です。
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聞きたいことがなんでも自分のペースで聞ける
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など情報発信しています
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末次 ゆうじの自己紹介
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1972年生まれ
B型・しし座
動物占い：ライオン
佐賀県神埼市出身
（吉野ヶ里遺跡近く）
福岡県筑紫野市二日市在住
（太宰府天満宮近く）
小学校から大学までは
剣道を通じ努力する大切さと
礼儀を学び継続することの
重要性を身につける。
妹二人と14歳下の弟一人の
4人兄弟の長男。
小学校時代に
父が経営していた
鉄工所が破綻し
貧乏な生活を余儀なくされ
一戸建てから
4畳半二間と3畳の家に
引っ越しをし、楽しくも
家が貧乏だったことで
自立した反骨精神に火が付く。
安定した生活を
送りたいと、大学入学を
希望するが
職人肌であった父親から
猛反対をうける。
大学に行って
何をするのか？
家には金はない！
男は腕に職をつけろ！！
と言われ続け
夜間大学に入学。
以後、アルバイトで
学費を工面し
お金の重要性
仕事をしてお金を稼ぐことの
重要性を理解し始める。
大学生時代は
遊んだ記憶はなし。
フリーター状態で
身分は学生（笑）
その後、大学時代に
一般旅行業務取扱主任者の
資格を取得し、旅行会社に就職。
そして、外資系金融機関に
スカウトされ14年間在籍。
2014年にFPとして独立。
FP事務所 くるみ企画を開業し
確定拠出年金、保険、住宅ローンの
3本の矢を柱とし、一生のお付き合い
をモットーにして法人・個人の
クライアントと楽しく業務を
こなす日々を送っています！
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座右の銘は 『前進あるのみ』
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◆末次ゆうじ 仕事のミッション◆
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100人以下の中小企業・病院のために
企業型DCの導入コンサルを通じて
その企業・病院のすべてのステークホルダー
の金融リテラシーの向上に貢献する事
大手企業・公務員の同じレベルの退職金の
2000万円以上もらえるような仕組みを
社長・院長と一緒に作っていくこと
個人ではセミナーやご紹介でのご縁を大切
にし誠実に相手のために尽力すること。
気の合うお客様とコミュニティの場を作り
人や社会に貢献できるように楽しく、熱く
仕事をすること。
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◆FP事務所 くるみ企画 Facebookページ
https://www.facebook.com/kurumi.planning/
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★個別にご相談・お問い合せは
↓
https://wiselife.biz/fp/ysuetsugu/#contact
48時間以内には、特殊な事情がない限り回答させていただいて
おります。
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個人事務所
FP事務所 くるみ企画
代表 末次 祐治
〒818-0056 福岡県筑紫野市二日市北2-18-5-901
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・Mobil：０９０－３０７４－６９７２
・メール：info@kurumikikaku.com （本メールの返信で届きます）
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実際の商品選択や投資に際してはあくまでもご自身の判断と
責任でお願いいたします。
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