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つみたてNISAは初心者向きではない！　　　

　　　　　　　　　　　　　第118号
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〇〇さん、こんにちは。

確定拠出年金とライフプランの見直しの専門家
ファイナンシャル・プランナー（ＦＰ）の
末次ゆうじです。

最近ガンの話題が多かったのですが

昨日のTVでタレント・歌手の

堀ちえみさんも

ガンを公表されましたね。

 

芸能人や有名人がガンの公表すれば

何か身がしまる思いになりますけど。

 

で、今日はつみたてNISAについて（以下NISA）

少しだけ考えてみたいと思います。

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今日の目次

１　つみたてNISAは目的が大事

２　イデコと全く制度は違う
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読者の方にもNISAをやっている方も

いらっしゃると思いますが

マル優と基本は同じで

（少額貯蓄優遇制度）

 

が、貯蓄から投資へかわった

『少額投資非課税制度』

（NISAの本名）

ですね。

運用でもうかった分の税金は

とりませんよ！

 

これだけですよね。

条件は、年間40万円

（月額で、33,333円）

期間は20年間

 

 

がんばって、運用してください。

という制度で、国が認可した

投資信託で構成されるいる分

ある意味、安心できて

あやしくない制度なんですよね。

 

 

銀行や証券会社にいって運用の相談

すれば、必ずこのNISAを進められます。

 

しかも、ひふみ投信をおすすめされるという

構図になっている金融機関もあるみたいｗｗ

実際、自分もお客さんになって

銀行、証券会社行って取材？

してきましたが、NISA押しは間違い

ありませんせんでした（笑）

「投資初心者にはまずはNISAをおすすめします！」

 

このコトバをいわれたら、そうか？

 

銀行のお姉さんに丁寧に説明うけたら

よし、やろう！

まずは、口座開設からですね。

って、なるのもわかりますけど

でもね

 

いくらNISAが非課税制度だからって

NISAは初心者向きではありませんよ。

どの商品も初心者向きなんて

ありません。

 

すべては、自己責任なんですけど～

 

国が推奨するので安心です。

運用のコストが安いのでおすすめです。

 

だから、初心者向きなの？

 

と思うわけです。

 

 

とくに、イデコとNISAがセットに

なっている人が多いという事実。

じゃあ、銀行、証券会社でもイデコも案内

してくださいよ。

 

と思うには自分だけかしら？

 

今まで偵察取材ではイデコをすすめられた

経験はゼロ。

間違いなく、NISA口座お持ちですか？

（もっとるわいｗｗ）

 

とNISAで運用の話を展開！

別に、間違いでもなく、

あやしいわけでも全くない。

 

 

でも、イデコが60歳まで現金化できないので

NISAをやった方がいいのかな？

という人が急増していますね（笑）

 

運用に興味をもつことは

とても素晴らしいと思います。

でも、証券会社には行ったことがない

という方も実は多いのではと思いますね。

 

 

色々な選択肢があることをまずは

お知らせする必要はあると思うわけ

なんですよね。

その中で、自分にあったのを

選択する、選択できるように

FPからアドバイスをもらう！

やるのは、ご本人ですからね。

そういう意味では、

 

TDLやUSJと同じく

FP業としての入場料と同じで

情報料という意味での

報酬をいただけないと成り立たないですよ。

FPの人って。

 

少し話しがそれてきましたが

それだけ、みなさん今は資産運用に

一人一人が興味を持つようになった

ということだと思う。

先日コンサルした方は

無料のセミナーにたくさん

行かれている方で

（よく有料の自分のセミナーに来たね）

情報をたくさん入れています、と

仰っていましたが、

無料セミナーでは

イデコは年収が少ない人、専業主婦は

向いていないのでやらない方がいいと

言っていたｗｗ

 

「末次さんは、どう思いますか」

 

と、質問され

 

老後資金として考えるのならば

まずは優先してやったほうがいいですと！

 

と即答。

 

「どっちが正解なんだろう？」

と少し困惑気味でしたが（笑）

正解、不正解はなく、あくまでも

自分が納得した手段を選ぶべき。

 

無料セミナーばかり行くと

結果、行動しないインプット

専門の知識オタクになるかもですよ！

 

また、ケーキまでついているなら

体重増になるかもですよ（笑）

1年前に書いたNISAの記事がまさに

今回伝えたかったことです。

 

以下、読んでみてくださいね。

https://financial-field.com/assets/2018/02/15/entry-12308

 

では、また。



2月24日

11時からセミナーは
まだ席は空いています。

https://fpsdn.net/fp/ysuetsugu/seminar/4891

◆セミナー情報（自主開催）

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イデコ・ＮＩＳＡ・保険の貯金力アップセミナー

女性限定あり

セミナー参加者声はこちら
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◆D・H・Y 倶楽部


秘密のＦＢグループで、イデコ、ＮＩＳＡ、保険
運用など、「実際どうなの？」　という
情報交換ができる場所です。

ご希望の方は、ご招待させていただきます。
（ＦＢをやっている方が条件となります）





◆ＦＰ何でも相談パック（年間顧問契約）



聞きたいことがなんでも自分のペースで聞ける
また、どうすればいいか？　自分に合った方法が
見つかる。大人気の年間の顧問契約です。


セミナー参加の特典として2018年度から新設し
2019年度から顧問料値上げ予定でしたが
皆さんにご利用いただきたいという事で
今までと同じ料金に据置して、サービスを
受けることができます^^





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ファイナンシャル・プランナー（ＦＰ）

末次　祐治　（プロフィール）

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1972年生まれ　
B型・しし座
動物占い：ライオン


佐賀県神埼市出身
（吉野ヶ里遺跡近く）

福岡県筑紫野市二日市在住
（太宰府天満宮近く）


小学校から大学までは
剣道を通じ努力する大切さと
礼儀を学び学び続けることの
重要性を身につける。


妹二人の14歳下の弟一人の
4人兄弟の長男。


小学校時代に

父が経営していた
鉄工所が破綻し
貧乏な生活を余儀なくされ


一戸建てから
4畳半二間と3畳の家に
引っ越しをし、楽しくも
家が貧乏だったことで
自立した反骨精神に火が付く。



安定した生活を
送りたいと、大学入学を
希望するが
職人肌であった父親から
猛反対をうける。



大学に行って

何をするのか？
家には金はない！


男は腕に職をつけろ！！


と言われ続け



夜間大学に入学。
以後、アルバイトで
学費を工面し
お金の重要性
仕事をしてお金を稼ぐことの
重要性を理解し始める。



大学生時代は
遊んだ記憶はなし。



フリーター状態で
身分は学生（笑）



その後、大学時代に
一般旅行業務取扱主任者の
資格を取得し、旅行会社に就職。


そして、外資系金融機関に
スカウトされ14年間在籍。



2014年にFPとして独立。

FP事務所 くるみ企画を開業し
確定拠出年金、保険、住宅ローンの
3本の矢を柱とし、一生のお付き合い
をモットーにして法人・個人の
クライアントと楽しく業務を
こなす日々を送っています！



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座右の銘は　『前進あるのみ』

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◆末次ゆうじ　仕事のミッション◆

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100人以下の中小企業・病院のために
企業型DCの導入コンサルを通じて
その企業・病院のすべてのステークホルダー
の金融リテラシーの向上に貢献する事


大手企業・公務員の同じレベルの退職金の
2000万円以上もらえるような仕組みを
社長・院長と一緒に作っていくこと

個人ではセミナーやご紹介でのご縁を大切
にし誠実に相手のために尽力すること。

気の合うお客様とコミュニティの場を作り
人や社会に貢献できるように楽しく、熱く
仕事をすること。
＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝




◆マイベストプロ専門家サイトで掲載中

九州朝日放送が運営する専門家サイトで、コラム
セミナーなど情報を発信中です。

http://mbp-fukuoka.com/fpsuetsugu/


◆確定拠出年金・助成金の相談センターの専門家
として中小零細企業にお役立ち情報を発信中です。

http://dcs-soudan.com/member/suetsugu-yuji/



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