＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝
保険、住宅ローン、確定拠出年金を扱うFP！？
第90号
＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝
〇〇さん こんにちは。
確定拠出年金とライフプランの見直しの専門家
ファイナンシャル・プランナー（ＦＰ）の
末次ゆうじです。
11月になりましたね。
野球の日本シリーズが面白いですね。
いい試合が続きます！
さて、最近（いや前からずっと）思ってることなんですが
改めて自分の考えを表明するためにも？？
少しこの話題を考えてみたいと思います。
保険、証券、住宅ローンを（＝金融商品としましょう）
扱うFP（扱えるFP)と扱わないFP（＝扱えないFP)
ずばりお伺いします。
〇〇さんは、どちらが安心ですか？
人によります。（そーなんですが^^）
ファイナンシャルプランナーの世界では
よくこの議論になりますけど
結論から言いますと
そのFP次第ということになるかと思います。
つまり、あり方。
FPとしてどうしたいか？ お客さんにどう貢献したいか？
まずは、ここがしっかりしていないとダメだと思うんですよね。
皆さんんも周りの方から相談を受けた時に
色々と悩みなど聞いてあげて
「大変だね～」
「頑張っていこうよ」
など激励をしたこともあるかと思いますが
でも最終的にには、こう思いませんか？
「結局、貴方がどうしたいかよ？」
保険など金融商品を扱う、扱わない
自分がお客様の立場だったら基本どっちでもいいですが
でも、どうせならその方に一緒に案内してもらいたい！
（単に面倒だからではなく）
と思います。
相談業務と、実行支援業務は違いますが
この実行支援業務は、日々現場でリアルにその本人が
実行していなければ、逆にお伝えしてもあまり意味の
ないものになってしまいがちです。
金融リテラシーです。
これは単なる知識ということではなく
どう知識を使いこなすか？ 活用するか？
がリテラシーというこなんです。
まあ、現場力！ って感じですかね。
料理の勉強はできても、実際自分で作らないと
見えてこない部分もあるということですかね。
実際末次自身も、相談業務の中で案外多いので
伝え方が
悪いのかなと思ったりもしますが
お客様から、
「この保険商品はイデコと同じく
資料請求をすればいいのですか？」 っと
遠慮しながら、聞かれます。
すかさず、こう答えています！
「私の方で、お手続きのご案内が可能です」
「アフターフォローも責任をもっていたします」
ほぼ100％に近い方が
「そうですか」（少し微笑む）
（内心は、よかった～）
と思っていただいていると思います。
金融商品を扱うFP、扱わないFP
お客様にとってご自身の問題解決ができれば
どちらでも構わないとは思います。
繰り返しになりますが
自分がお客様だったら
扱えるFPにお願いして、ずっとお付き合いしていきたい！
と思いますね。
〇〇さんは、どう思われますか？
よかったらご意見など待ってます^^
ちなみに、ご存知のない方のために
末次ゆうじの場合は
保険（生保・損保）、住宅ローン（フラット35）、確定拠出年金（企業型）
この媒介・代理・取次が3本柱ですからね（笑）
◆スポットセミナーのご案内
11月18日（日）14時～16時 仙台にて iDeCo、NISA資産形成セミナー（個人向け）
↓
https://kurumi-kikaku.wixsite.com/dc-sendai1118
11月27日（火）10時～12時 博多 士業のためのDC、iDeCo+（イデコプラス）セミナー
（税理士・社労士向け）
https://kurumi-kikaku.wixsite.com/dc-fukuoka1127
◆過去のメルマガはこちらでご覧いただけます
↓
https://1lejend.com/b/HSlqIRnMUc/
◆暮らしとお金を考える
ファイナンシャルフィールドに執筆連載
記事はこちら
↓
http://financial-field.com/person/suetugu-yuzi
◆確定拠出年金、イデコの相談事例集はこちら
↓
https://wiselife.biz/csltg-case/author/ysuetsugu/
ーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーー
ご質問などございましたらお気軽に
こちらまでご連絡ください。
↓
https://wiselife.biz/fp/ysuetsugu/#contact
または
https://mbp-fukuoka.com/fpsuetsugu/inquiry/personal/
最後までお読みいただきまして
ありがとうございました。（感謝）
次回もよろしくお願いいたします＾＾
◆バックナンバーはこちら
↓
https://1lejend.com/b/HSlqIRnMUc/
「「「「「「「「「「「「「「「「「「「「「「「「
～経済的幸福度に貢献する～
ファイナンシャル・プランナー（ＦＰ）
末次 祐治 （すえつぐ ゆうじ）
◆確定拠出年金相談ねっと認定ＦＰ
個人・法人の全国からの相談を「なるほど回答」
でわかりやすく有料でお伝えしています。
コラム・セミナー情報も発信中です。
https://wiselife.biz/fp/ysuetsugu/
◆マイベストプロ専門家サイトで掲載中
九州朝日放送が運営する専門家サイトで、コラム
セミナーなど情報を発信中です。
http://mbp-fukuoka.com/fpsuetsugu/
◆確定拠出年金・助成金の相談センターの専門家
として中小零細企業にお役立ち情報を発信中です。
http://dcs-soudan.com/member/suetsugu-yuji/
◆末次ゆうじFacebookページ
コラム、セミナー情報、執筆、プライベートまで
情報を発信中です。
https://www.facebook.com/yuji.suetsugu.kurumikikaku
◆FP事務所 くるみ企画 Facebookページ
https://www.facebook.com/kurumi.planning/
◆YAHOO! 知恵袋の専門家として回答しております。
https://chiebukuro.yahoo.co.jp/my/yc_jnqeb
◆おしえて！goo の専門家として回答しております。
https://oshiete.goo.ne.jp/mypage/profile/
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
★個別にご相談・お問い合せは
↓
https://wiselife.biz/fp/ysuetsugu/#contact
48時間以内には、特殊な事情がない限り回答させていただいて
おります。
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
FP事務所 くるみ企画
代表 末次 祐治
〒818-0056 福岡県筑紫野市二日市北2-18-5-901
・Mobil：０９０－３０７４－６９７２
・メール：info@kurumikikaku.com （本メールの返信で届きます）
・携帯メール：y-jiss.720@docomo.ne.jp (お急ぎの場合は携帯まで）
・ホームページ：https://wiselife.biz/fp/ysuetsugu/#home
・DCブログ一覧：https://wiselife.biz/fp/ysuetsugu/list
・FPコラム一覧：http://mbp-fukuoka.com/fpsuetsugu/column/
「「「「「「「「「「「「「「「「「「「「「「「「「「「「「「「「
本メールは特定の宛先に送信されたものです。お心当たり
のない方は、大変お手数ですが、送信者へご連絡いただき、
本メールおよび添付ファイル等すべて破棄してくださいます
ようお願い申し上げます。
本電子メールの転送、印刷、コピー、第三者への開示等は
ご遠慮ください。
本メールの著作権はFP事務所 くるみ企画（末次祐治）に
あります。無断転載、無断公開はご遠慮願います。
＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝
※ご留意事項
メール内の表記は情報提供を目的としており、
あくまでも末次祐治個人の見解であり、
商品・投資の推奨・勧誘を目的としたものではありません。
実際の商品選択や投資に際してはあくまでもご自身の判断と
責任でお願いいたします。
＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝
■メールアドレスの変更はこちら
↓
https://1lejend.com/stepmail/edit.php?no=xmvkzx
■メルマガの解除はこちら
↓
https://1lejend.com/stepmail/delf.php?no=HSlqIRnMUc
（解除された場合、メルマガ特典がご利用いただけなくなります
ので、あらかじめご了承願います。