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使える運用シュミュレーションをご紹介します。
第59号
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〇〇さん。
こんにちは！
確定拠出年金とライフプランの見直しの専門家
ファイナンシャル・プランナー（ＦＰ）の
末次ゆうじです。
本当に今週は寒いですね～
しかし、ファイナンシャルプランナー末次ゆうじは
空前絶後のぉ～～～～ 最強の老後資産形成手段である～～～
確定拠出年金 DC デーシー ディーシーでかなり
運用益を上げてる
ある企業の方から相談を受けました。
年齢は40代中半、自分とほぼ同じですかね。
第2次ベビーブームの子ですね^^
その方は一部上場企業の会社員で
企業型確定拠出年金の相談がメインで
お会いしました。
といっても、初めてではなく2年前にも
相談でお会いして、
再度、相談したいとのオファーが。
再度、オファーがあることは
FPとして嬉しいですね。
一回きりの相談ではなく
人生色々な局面で
？？？？？？？？
と思った場合、
ご自身でも解決策は
考えるかと思いますが
でもしっくりこない
（これでいいんだろうか？）
モヤモヤして精神的によくない
という判断にｗ
結果、専門家に頼ろうということに
なったとのこと。
体の調子が悪かったら
病院に受診する
いたって健全な健康的な思考と行動だと
思います^^
相談者は、会社の確定拠出年金で
今現在、８％の利回りで運用中との事。
これはかなりのリターンです。
現時点での数値なので、確定ではありませんけど
かなりの運用益でした。
終始、相談者もかなりニコニコでした＾＾
で相談内容として
ずばり、今のままの配分でいいのか？
スイッチング（運用商品の預け替え）
をした方がいいのか？
という相談でした。
また、自分でも気軽にシミュレーションできる
サイトがあれば教えてくださいとの事。
「それを教えたら、商売にならないでしょう？？？？？」
と半分冗談で言われていましたが
有料のFP相談ですので、
ここは笑い無しの真剣対応。
その場での対応になるので
今までの経験値が頼りになりますが
いくつか無料で利用できるサイト
をご紹介させていただきました。
ここは、出し惜しみなく
日々やっております。
（結果、時間が長くなる場合が多い（笑）
・私のインデックス
http://myindex.jp/
・金融庁 あなたとNISA 運用シミュレーション
http://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/moneyplan_sim/index.html
・楽天証券 積立かんたんシミュレーション
https://www.rakuten-sec.co.jp/web/fund/saving/simulation/
◆相談者が気に入っていたのはこちら
・アセットマネジメントOne 資産運用かんたんシミュレーション
http://www.am-one.co.jp/shisankeisei/simulation.html
今の評価額と毎月の拠出分を運用していけば
60歳以降にいくらになるかを知りたかった。
という問題を解決でき、満足されていました。
相談者の目標は、60歳時点で4500万円になりました。
自分も一緒に笑ってしまいましたよ～。
６０歳で４５００万円ですよ。
完全に退職金では勝ち組ですね＝：
会社が毎月掛け金を出してくれますので
しっかりと運用をしていけば、4500万円になる可能性も
あるということ。
これが退職金になりますが、
退職金で4500万円なら
いいですよね。
相談者の方も仰っていましたが
企業型のご加入者は年１回は
研修があるので、色々と確認することは
できるけど、肝心なことは教えてもらえない
と
もちろんどの商品で運用したらいいか？ など
個別推奨はできませんので
そこはご理解されていましたが
やはり、聞きたいことにすぐに答えが
返ってくることをお望みかとおもいますね。
そこは、ファイナンシャルプランナー側からすれば
もっともっと情報を出したいという思いですよ。
（末次はですよ）
でも、相談を希望される場合は
ある「決まり」があります。
それは、相談料をお支払いいただくこと
東京ディズニーランドで行けば
１デーパスポートで、７，４００円必要なんですよね。
まあ、セミナーも無料、個別相談も無料
なんで無料なんですか？
とう質問もたまにありますけど
必要最低限の経費は掛かりますので
そこはご理解の程お願いしたいところです。
ちなみに、末次主催で開催している
福岡でのセミナーは基本は無料ですが
個別相談は、有料になります。
（無料では受けておりません）
でもセミナー参加者の特典で半額にしたり
特別料金で案内していますよ。
で、２０１８年度から、
FPなんでも相談パック
というサービスを現在キャンペーンでスタートしています。
セミナーでは案内していますが
ひそかに人気です。（ここに集中してるだけかもですけど）
内心、もう少し料金設定を考えればよかったかな～とは
実は思っていません。
気軽に利用してもらいたいからです。
「お値段以上・・・」 を考えてるからです。
ここでも案内しますね^^
年間契約で、何でも聞けちゃう（答えれる分野、範囲で）
相談パックです。
年間の顧問契約になります。（契約書のサインが必須になります）
まずは、気軽にご利用していただきたいので
料金は格安に設定しています。
（ジャパネットたかた風に）
「何と、何とですね～～」
詳細はこちらをご覧ください^^
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お待ちしております。
フリーダイヤルはありません（笑）
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東京でイデコのセミナーを開催！
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なお、メルマガ読者の方、お連れ様の方は特別料金にて
案内しますので、末次まで連絡ください^^
ぜひご検討いただければと思います。
アットホームな福岡でのセミナーはこちらをどうぞ！
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最後までお読みいただきまして
ありがとうございました。（感謝）
次回もよろしくお願いいたします＾＾
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ファイナンシャル・プランナー（ＦＰ）
末次 祐治 （すえつぐ ゆうじ）
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